ارزش دارایی NAV یا خالص

به نظر می رسد که این صندوق های جدید و جدید همیشه سؤالات متداول را در مورد ارزش خالص دارایی پیرامون "NAV صندوق متقابل چیست؟" ، "چگونه NAV را محاسبه می کنید؟" ، "کجا می توانم تاریخ NAV صندوق متقابل را از کجا می توانم؟"یا "فرمول ارزش دارایی خالص چیست؟".

ارزش دارایی خالص برای یک شخص غیرمستقیم ممکن است بسیار شبیه به قیمت سهم در بورس باشد ، اما در اینجا این نه برای یک سهم بلکه برای یک صندوق متقابل محاسبه می شود. همچنین ، فرکانس محاسبه NAV چیزی است که توسط تنظیم کننده برای وجوه متقابل ، SEBI اداره می شود ، و فرکانس مشخصی وجود دارد که توسط آن شرکت های صندوق های متقابل مجبور به انتشار این موضوع هستند.

ارزش دارایی خالص (NAV) چیست؟

تعریف ارزش دارایی خالص (NAV) دارایی منهای بدهی صندوق ، در هر واحد صندوق است. اساساً این تعریف سعی می کند (در حالی که ممکن است فنی به نظر برسد) قیمت صندوق را محاسبه کند. مانند سرمایه گذاران که برای نظارت بر سود یا ضرر خود ، قیمت سهم را رصد می کنند ، سرمایه گذاران در صندوق های متقابل می توانند با تخمین سود یا ضرر خود با نگاه به ارزش آن (تعدیل سود سهام و غیره ، در صورتی که البته!) همین کار را انجام دهند.

NAV چگونه محاسبه می شود؟

NAV در پایان هر روز بازار پس از در نظر گرفتن قیمت بسته شدن بازار اوراق بهادار در سبد سهام خود محاسبه می شود. هنگام انتخاب صندوق متقابل برای سرمایه گذاری ، به یاد داشته باشید که تغییرات روزانه در NAV مهم نیست. بهتر است برای برآورد عملکرد صندوق ، به بازگشت سالانه / CAGR یک صندوق در بازه های زمانی مختلف نگاه کنیم.

آخرین MF NAV

آخرین ارزش دارایی خالص یک صندوق متقابل را می توان از منابع مختلف بدست آورد. با تنظیم مقررات ، هر صندوق موظف است بعد از پایان روز تجارت ، NAV خود را منتشر کند.

فرمول ارزش دارایی خالص

ماهیت فنی فرمول ارزش دارایی خالص در زیر برای مراجعه به کسانی که دوست دارند از نظر ریاضی بدانند چگونه به نظر می رسد ارائه شده است.

اساساً دارایی ها را خلاصه می کند (یعنی ارزش بازار سرمایه گذاری ها+ هر دارایی دیگر (از جمله هزینه های غیرمجاز) و بدهی ها را کم می کند (به جز سرمایه واحد و ذخایر). در حالی که همه اینها بسیار فنی به نظر می رسد ، سرمایه گذاران نیازی به نگرانی ندارند ، زیرا دارایی خالص دارایی خالص است. فرمول ارزش منوط به قوانین و دستورالعمل هایی است که توسط تنظیم کننده ، SEBI برای وجوه متقابل ارائه شده است. همچنین دستورالعمل های حسابداری روشنی نیز برای محاسبه همان وجود دارد. همچنین ، محاسبات ممکن است سالانه توسط تنظیم کننده (SEBI) ممنوع باشد.

MF NAV را با استفاده از فرمول NAV محاسبه کنید

فرمول NAV:

NAV = (ارزش بازار سرمایه گذاری این طرح + سایر الاغها + هزینه های مسئله ای غیرقانونی - بدهی ها) / هیچ واحد از واحدهای برجسته در پایان روز

بیایید در اواخر معاملات دیروز فرض کنیم که یک صندوق متقابل خاص 1،00،00،000 اوراق بهادار ، 50،00،000 INR و 10،00،000 INR بدهی را در اختیار دارد. اگر این صندوق 10،00،000 سهم برجسته داشته باشد ، NAV دیروز خواهد بود:

NAV = (INR 1،00،00،000 + INR 50،00،000 - INR 10،00،000) / 1،00،000 = INR 140

توجه داشته باشید که NAV یک صندوق روزانه به عنوان ارزش اوراق بهادار صندوق ، بدهی ها ، پول نقد نگهدارنده و تعداد سهام نوسان برجسته تغییر می کند.

فرکانس

محاسبه ارزش دارایی خالص روزانه در پایان روز برای هر صندوق انجام می شود. همچنین ، این تعداد تا 4 مکان اعشاری محاسبه می شود و طبق مقررات مقرر شده توسط هیئت اوراق بهادار و بورس هند (SEBI) دور می شود.

تاریخ NAV صندوق متقابل

تاریخچه وجوه متقابل را می توان از مکان های مختلف بدست آورد. AMFI هند دارای تاریخچه وجوه نیروی دریایی است ، علاوه بر این ، سرمایه گذاران می توانند به وب سایت های شرکت های مدیریت دارایی (AMCS) مراجعه کنند تا آنها را نیز بدست آورند.

چرا NAV اهمیت دارد؟

NAV از 27 سپتامبر 18

برای درک بهتر ، بیایید به وجوه فوق نگاه کنیم. NAV این صندوق ها به عنوان 27 سپتامبر 18 است. هر صندوق فوق دارای ارزش خالص دارایی متفاوت است. صندوق سهامدار Franklin آسیا 21. 66 INR بود ، در حالی که صندوق زیرساخت IDFC INR 16. 12 بود. اما ، بازده هر دو صندوق قابل مقایسه است.

در حالی که NAV نباید پارامتر برای انتخاب صندوق شما باشد ، اما در حالت ایده آل نشان می دهد که چگونه دارایی های اساسی انجام داده اند.

ناو

انجمن صندوق های متقابل در هند (AMFI) ارزش خالص دارایی هر طرح را در وب سایت خود منتشر می کند. این نقاط داده از ارزش دارایی خالص در عصر روز در Amfiindia بارگذاری و در دسترس است ، بنابراین اگر سرمایه گذاران بخواهند NAV فعلی یک صندوق را بشناسند ، تمام کاری که باید انجام دهند این است که به AMFI هند بروید.

تأثیر سود سهام بر NAV

هنگامی که یک صندوق متقابل سود سهام خود را پرداخت می کند ، برخی از منابع خود را برای تأمین آن می فروشد. از آنجا که ارزش دارایی خالص نشان دهنده ارزش اوراق یا سهام موجود در صندوق متقابل است ، ارزش آن با سود سهام پرداخت شده توسط صندوق کاهش می یابد. به عنوان مثال ، اگر NAV یک صندوق INR 40 باشد و سود سهام INR 1 را بپردازد ، ارزش دارایی خالص به INR 39 کاهش می یابد.

NAV صندوق منظم در مقابل صندوق مستقیم

امروزه بسیاری از سرمایه گذاران اشتباه گرفته می شوند که آیا گزینه های منظم یا مستقیم در وجوه متقابل را انتخاب می کنند. از آنجا که وجوه مستقیم هیچ کمیسیون را به خود جلب نمی کند ، بازده آنها با 1 درصد تا 1. 5 درصد بالاتر از بودجه مشترک ، کمی در سمت بالاتر قرار می گیرد ، از این رو ارزش خالص دارایی آنها نیز زیاد است.

اما هنگامی که سرمایه گذاران که قبلاً در یک طرح منظم سرمایه گذاری می کنند و می خواهند به یک برنامه مستقیم تغییر کنند ، اغلب فکر می کنند که ارزش وجوه آنها تحت تأثیر قرار می گیرد زیرا ممکن است به دلیل ارزش دارایی خالص بالاتر در برنامه مستقیم ، واحدهای کمتری دریافت کنند.

به هر حال، این چنین نیست. در حقیقت ، مقدار یکسان است. حتی پس از تغییر بازده بالاتر از صندوق معمولی است.

بیایید مثال بزنیم-

شما یک ارزش سرمایه گذاری شده فعلی از 20،000 INR در صندوق "A" دارید ، که یک صندوق معمولی است و NAV A IS INR 20. این بدان معنی است که شما 1000 واحد دارید. الف (د) نوع طرح مستقیم A است و دارای NAV از INR 21 است. اکنون وقتی به A (D) تغییر می دهید ، 979 واحد دریافت خواهید کرد ، اما ارزش سرمایه گذاری شما 20،000 INR باقی خواهد ماند. بگذارید فرض کنیم سال بعد NAV از A به 22 افزایش یافته است ، سپس NAV تقریبی A (D) 23. 31 خواهد بود (با توجه به کمیسیون 1. 5 ٪).

بنابراین ، اگر با A ادامه داشته باشید ، ارزش سرمایه گذاری شما = 979 x 22 = INR 21 ، 538 خواهد بود

و ، ارزش سرمایه گذاری A (D) = 23. 4 x 979 = INR 22،906

فراتر از NAV چه؟

در ابتدا ، ممکن است به نظر برسد که نظارت بر ارزش NAV صندوق متقابل کافی است ، اما اینگونه نیست. نظارت بر سرمایه گذاری یک کار بسیار فنی است ، اما با برخی از قوانین اساسی ، سرمایه گذاران می توانند برخی از آن را خودشان انجام دهند. آنها باید بیشتر برای صندوق بدهی ، به سبد سرمایه گذاری نگاه کنند و کیفیت اعتبار ابزارها را در نمونه کارها مشاهده کنند. همچنین باید ببینیم که آیا در مدیر صندوق یا هرگونه اخبار نامطلوب تغییراتی وجود دارد یا خیر. علاوه بر این ، سرمایه گذاری باید مطابق با اهداف تعیین شده در ابتدا باشد. تعادل منظم نمونه کارها و تخصیص دارایی زیر مهم است!