نقدینگی و جریان نقدی - منظور آنها چیست و چرا اهمیت دارند؟

نقدینگی و جریان نقدی نه تنها بخش های اساسی یک تجارت بلکه اصطلاحات صنعت نیز هستند. در این مقاله ، ما به شما خواهیم گفت که منظور آنها چیست و چرا نظارت بر آنها مهم است.

• 1 امور مالی شرکت - در اینجا نحوه تأمین بودجه مالی شرکت های تجاری خود را ارائه می دهد - در اینجا نحوه تأمین بودجه کسب و کار خود را ارائه می دهد
• 2 تأمین مالی شرکت های جدید - چه چیزی را باید بدانید؟تأمین مالی شرکت های جدید - چه چیزی را باید بدانید؟
• 3 نقدینگی و جریان نقدی - منظور آنها چیست و چرا آنها اهمیت دارند؟نقدینگی و جریان نقدی - منظور آنها چیست و چرا اهمیت دارند؟
• 4 لیزینگ ، خرید اجاره یا نوع دیگری از امور مالی؟لیزینگ ، خرید اجاره یا نوع دیگری از امور مالی؟
• 5 درخواست وام شرکتی متقاضی وام شرکت

ما می توانیم در مدیریت جریان نقدی و نقدینگی شما به شما کمک کنیم

شرکت ها اغلب به دلایل داخلی (مانند سرمایه گذاری و تغییرات استراتژیک) و دلایل خارجی (مانند چرخه های اقتصادی و مشکلات پرداخت مشتریان) نوسانات در وجوه خود را تجربه می کنند. برای آماده سازی و زنده ماندن از چنین نوسانات ، دو اصطلاح مهم وجود دارد که باید بدانید: نقدینگی و جریان پول. اما نقدینگی و جریان نقدی به چه معناست و آنها را چگونه مدیریت می کنید؟

نقدینگی چیست؟

به طور خلاصه ، نقدینگی به معنای میزان داشتن یک شرکت برای تأمین بدهی های کوتاه مدت خود است. نقدینگی همچنین اغلب به توانایی یک شرکت در تبدیل دارایی های خود به پول نقد اشاره دارد. ذخیره نقدینگی سالم یکی از مهمترین پیش نیازهای رشد تجارت است. در این مقاله ، نمونه های مشخصی در مورد چگونگی بهبود نقدینگی شرکت خود پیدا خواهید کرد.

جریان نقدی چیست؟

همانطور که از نام آن پیداست ، جریان نقدی "جریان" پول نقد به داخل و خارج از تجارت است. برخلاف نقدینگی ، شما نمی توانید با اطمینان توانایی یک شرکت در پرداخت بدهی های خود را بر اساس جریان نقدی خود تعیین کنید.

چهار نکته برای بهبود نقدینگی و جریان نقدی شما

1. روال های تجاری خوب نقدینگی شما را بهبود می بخشد

روالهای روزانه خود را مانند صورتحساب و پرداخت صورتحساب مرور کنید. آیا از شرایط پرداخت خود استفاده می کنید؟آیا نمای کلی خوبی دارید؟

به بودجه خود توجه کنید و به طور مرتب هزینه های واقعی خود را بررسی کنید. آیا چیزی را در نظر نگرفته اید که ذخایر نقدی شما را تخلیه می کند؟آیا هزینه های غیر ضروری وجود دارد که بتوانید آن را کاهش دهید؟

هنگامی که کارهای روزمره خوبی را تنظیم کرده اید ، حتماً آنها را حفظ کنید.

این یک نمای کلی از پرداخت و موقعیت نقدی واقعی شما را به شما می دهد.

2. صورتحساب خود را در اسرع وقت انجام دهید

هرچه فاکتورهای خود را سریعتر ارسال کنید ، زودتر پرداخت خواهید شد. در صورت لزوم ، می توانید صورتحساب خود را بیشتر از یک بار در ماه انجام دهید.

3. با تأمین کنندگان خود صحبت کنید

توافق نامه های تأمین کننده خود را مرور کنید. آیا به شرایط پرداخت طولانی نیاز دارید؟

4- فرآیندهای خودکار را مستقر کنید

وقت کمتری را برای مدیریت و بیشتر برای ارائه ارزش به تجارت خود صرف کنید.

با استفاده از الکترونیکی می توانید اطمینان حاصل کنید که فاکتورها و یادآوری های شما در هیچ زمان ارسال نمی شوند. شما همچنین از پرداخت های خود نمای کلی بهتری خواهید داشت.

نکاتی برای مقابله با نوسانات فصلی

نوسانات فصلی معمولاً بسیار بیشتر از تقاضای محصولات صرفاً فصلی مانند درختان کریسمس و عینک آفتابی است. بیشتر بخش ها در معرض نوسانات فصلی قرار دارند که چرخه و تأثیر آن به این بخش بستگی دارد.

برخی از مشاغل ممکن است نوسانات ماهانه قوی را تجربه کنند ، اما بیشتر آنها تحت تأثیر تغییرات در فصل قرار دارند. زمان سال یا قله ها و فرورفتگی در تجارت. شاید شما حتی متوجه نشده باشید که آب و هوا ، فصول تعطیلات و سایر دوره های اوج اغلب تأثیر مستقیم یا غیرمستقیم بر تجارت شما دارد. این نوسانات ممکن است تا حد زیادی بر تجارت شما تأثیر بگذارد - به خصوص اگر برای آنها آماده نیستید. آیا از نوسانات فصلی که بر تجارت شما تأثیر می گذارد آگاه هستید؟و اگر هستید ، آیا برای آنها آماده شده اید؟

یک نمای کلی از بودجه خود دریافت کنید

• اگر هنوز بودجه خود را تهیه نکرده اید ، توصیه می کنیم در اسرع وقت یکی را تهیه کنید.
• بودجه شما باید تا حد امکان واقع بینانه باشد. اگر انتظار دارید درصد مشخصی از سود سالانه خود را طی ماه های خاص بدست آورید ، گردش مالی سالانه خود را با 12 تقسیم نکنید تا میانگین ماهانه دریافت کنید.
• سود خود را به ماههایی اختصاص دهید که انتظار دارید از آنها تولید شود تا تأثیر نوسانات فصلی تا حد ممکن دقیق باشد.

نقدینگی خود را کنترل کنید

• نوسانات فصلی را که بر تجارت و تأثیر آنها تأثیر می گذارد ، پیدا کنید.
• اگر سود شما هزینه های شما را پوشش نمی دهد (مانند صورتحساب ، حقوق و اجاره) ، بدانید که تفاوت در یورو چقدر بزرگ است. آیا این مبلغ از وجوه موجود در طی یک فصل کندتر فراتر می رود؟
• اگر تفاوت فصلی در نقدینگی و جریان نقدی شما زیاد است ، می توانید به عنوان مثال با کاهش تولید در ماه های تابستان ، ظرفیت خود را با توجه به تقاضای فصلی تنظیم کنید.

روابط تأمین کننده خوبی را حفظ کنید

• سعی کنید در مورد شرایط پرداخت طولانی مذاکره کنید یا با مبلغ بیشتر خرید را استخدام کنید.
• به یاد داشته باشید که شما مشتری هستید - ایجاد و حفظ روابط خوب با تامین کنندگان شما ممکن است در برخی موارد به شما کمک کند تا در شرایط سختی خود انعطاف پذیری در شرایط پرداخت خود داشته باشید.
• مهم است که به خاطر داشته باشید که همیشه باید در مورد هرگونه ترتیبات استثنایی مربوط به پرداخت ها از قبل با تامین کنندگان خود صحبت کنید.

در صورت نیاز از وام یا اعتبار بانکی به عنوان حافظ مالی استفاده کنید

• نوسانات فصلی بخشی طبیعی از کسب و کار است، همانطور که نیاز گاه به گاه برای تامین مالی اضافی ناشی از آنها وجود دارد. در صورت نیاز به شما نقدینگی اضافی می دهد. همچنین در مواقعی که سود شما متفاوت است، نقدینگی اضافی برای شما فراهم می کند.
• اگر به مقدار بیشتری پول نیاز دارید، توصیه می کنیم برای یک وام شرکتی درخواست دهید که به عنوان یک بافر مالی قوی عمل می کند.

آیا مشتریان شما قبض های خود را به موقع پرداخت نمی کنند؟

آیا با تاخیر در پرداخت سروکار دارید و مجبور هستید چندین یادآور برای مشتریان خود ارسال کنید؟تأخیر در پرداخت ها باعث چالش نقدینگی می شود، اما عمدتاً فقط برای دوره های زمانی کوتاه. دیرکرد مداوم فرصت ها و عملیات تجاری شما را محدود می کند و مالی شما را آسیب پذیرتر می کند. خوشبختانه برای بهبود چنین وضعیتی کارهای زیادی می توان انجام داد.

با مشتریان خود گفتگو کنید

اگر روابط خوبی با مشتری ایجاد کرده اید، می توانید در مورد شرایط پرداخت با مشتریان خود مذاکره کنید.

به عنوان مثال، ممکن است تاریخ های سررسید شما برای مشتری شما خوب عمل نکند، در این صورت باز کردن یک گفتگو ممکن است منجر به راه حل شود برای هر دو طرف بهتر است.

از صورتحساب خودکار استفاده کنید و مبالغ و تاریخ سررسید را پیگیری کنید

هنگام استفاده از صورتحساب خودکار، می توانید مطمئن باشید که فاکتورها و یادآوری ها به درستی ارسال شده اند. همچنین اعلان فاکتورهای پرداخت نشده را دریافت خواهید کرد. فاکتور پرداخت نشده می تواند نشانه ای از مشکلات مالی از سوی مشتری باشد، اما ممکن است به خطای انسانی یا فراموشی نیز نسبت داده شود.

فاکتورینگ نوعی تامین مالی است که از شما در برابر فاکتورهای پرداخت نشده محافظت می کند. در یک ترتیب فاکتورینگ، شرکت شما در برابر حساب های دریافتنی شما تامین مالی می شود.

خط مشی اعتباری خود را تنظیم کنید

آیا شرکت شما یک سیاست اعتباری مکتوب دارد؟یک چارچوب روشن و مجموعه ای از قوانین برای شرایط پرداخت برای مشتریان جدید تهیه کنید. داشتن یک خط مشی اعتباری مکتوب به شما کمک می کند تا هرگونه اختلاف احتمالی در آینده را حل کنید.

به مشتریانی که به موقع پرداخت می کنند تخفیف بدهید

فعال باشید و به مشتریانی که به موقع پرداخت می کنند پاداش دهید.

به عنوان مثال، یک جایزه می تواند یک تخفیف نقدی یا یک هدیه نمادین تر باشد.

دریافت سود پیش فرض در پرداخت های دیرکرد

نرخ سود پیش فرض ماهانه ۱ تا ۲ درصد معمولاً به پرداخت های دیرکرد اضافه می شود. نرخ بهره پیش فرض را که متناسب با بخش، کسب وکار و گروه مشتریان شما است، تعیین کنید. بین شرکت ها، سود تاخیر پرداخت می تواند توافق شود (یا در صورتحساب تعیین شود)، اما با مصرف کنندگان، سود تاخیر پرداخت باید مطابق با قانون نرخ سود باشد.

آیا مشتریان بین المللی دارید؟

اگر مشتریان بین المللی دارید می توانید از اعتبار اسنادی، وصول واردات یا ضمانت نامه های بانکی استفاده کنید. این ترتیبات مشتریان را قادر می سازد تا پیش پرداخت کنند و پس از دریافت کالا توسط خریدار، پول را دریافت خواهید کرد. به این ترتیب هم خریدار و هم فروشنده از خطرات جلوگیری می کنند.

بانک شما می تواند راه حل های مالی مختلفی را به شما ارائه دهد

نقدینگی زمانی که به عملیات تجاری شما می رسد بسیار مهم است. اگر پرداخت های دریافتی شما، پرداخت های خروجی شما را پوشش ندهد، دیر یا زود کسب و کار شما با مشکل مواجه می شود.

یک حساب اعتباری در مواقعی که جریان نقدی شما ضعیف است، نقدینگی بیشتری به شما می دهد.

آیا از قبل با فاکتورینگ آشنایی دارید؟این یک شکل انعطاف پذیر از مالی است که به کسب و کار شما کمک می کند تا علی رغم مشکلات پرداختی مشتریان، در حساب های دریافتنی شما پول نقد کند. فاکتورینگ به طور موثر فروش اعتباری شما را به فروش نقدی تبدیل می کند. لطفاً توجه داشته باشید که فاکتورینگ معمولاً به دلیل هزینه های اداری بالا برای شرکت هایی با گردش مالی حداقل 1 میلیون یورو مناسب است.