راهنمای قطعی برای حرفه ای در فروش کارگزاری

مارک کوسن ، CMFC ، به عنوان نویسنده 13+ سال تجربه دارد و آموزش مالی را برای اعضای خدمت سربازی و عموم مردم فراهم می کند. مارک یک متخصص در سرمایه گذاری ، اقتصاد و اخبار بازار است.

Doretha Clemons ، دکتری ، MBA ، PMP ، 34 سال است که یک مدیر اجرایی فناوری اطلاعات و استاد است. او استاد کمکی در کالج ها و دانشگاه های ایالتی کانکتیکات ، دانشگاه مریویل و دانشگاه ایندیانا وسلیان است. او یک سرمایه گذار و مدیر املاک و مستغلات در املاک و مستغلات کبودی NEWISED TRUTE و یک دارنده مجوز بهسازی خانه کانکتیکات است.

اگر علاقه مند به امور مالی هستید و فکر می کنید که مدیریت پول افراد دیگر ممکن است کیف شما باشد ، ممکن است شما برای تبدیل شدن به یک کارگزار بورس ، قطع شوید. تبدیل شدن به این نوع مشاور سرمایه گذاری آسان نیست و این روند می تواند در بعضی مواقع کاملاً شدید و استرس زا باشد. با این وجود ، بسیاری از افراد که از مدرسه بیرون می آیند می خواهند به صفوف خود بپیوندند. در نتیجه ، بسیاری از افراد سؤال دارند و به بینش بیشتری در مورد این حرفه جذاب نیاز دارند ، که اکنون گزینه های بیشتری را نسبت به گذشته ارائه می دهد.

تمایل و مهارت

کار به عنوان یک کارگزار بورس به نظر می رسد مانند حرفه ای پر زرق و برق است ، اما واقعیت این است که بسیاری از کارگزاران سال اول از تجارت خارج می شوند زیرا این کار معمولاً به ساعات طولانی نیاز دارد ، می تواند بیش از حد استرس زا باشد و تجارت نیاز به فداکاری قابل توجهی دارد.

غذای اصلی

• کارگزاران سهام اوراق بهادار سرمایه گذاری را به نمایندگی از مشتریان خود خریداری و می فروشند.
• هیچ نیاز آموزشی خاصی برای تبدیل شدن به یک کارگزار سهام وجود ندارد ، اما بسیاری از بنگاه ها نیاز دارند که متقاضی دارای مدرک دانشگاهی باشد.
• امتحانات صدور مجوز سری 7 و سری 63 برای تبدیل شدن به یک کارگزار سهام لازم است.
• در حالی که برخی از کارگزاران در شرکت های کامل خدمات کار می کنند و به مشتریان با ارزش خالص بالا غذا می دهند ، برخی دیگر در کارگزاران تخفیف کار می کنند و به انواع سرمایه گذاران فردی خدمت می کنند.
• هدف نهایی بسیاری از کارگزاران ساختن مشتری است که کتاب تجارت آنهاست.

در حالی که هیچ ویژگی شخصیتی خاصی برای تبدیل شدن به یک کارگزار لازم نیست ، به طور کلی ، افراد موفق برای موفقیت یک درایو داخلی دارند و می توانند رد شوند. این خصوصیات مهمی است که باید با توجه به اینکه بیشتر روز کارگزار از طریق تلفن صرف می شود و ایده های سهام را به مشتریان آینده نگر یا موجود می اندازد. سایر مهارتهای کلیدی که می توانند مفید باشند عبارتند از:

• توانایی فروش
• توانایی برقراری ارتباط موثر
• توانایی توضیح ایده های پیچیده بدون اینکه به نظر برسد

اگرچه کلاس ها و سمینارها برای بهبود توانایی ارتباطات و فروش ارائه می شود ، اما به زمان و هزینه می رسد. بنابراین ، معمولاً بهتر است قبل از ورود به این زمینه ، این مهارت ها را داشته باشید.

آیا کارگزار سهام برای شما حرفه ای است؟

الزامات آموزش

آموزش دانشگاهی این روزها به طور کلی ضروری است ، زیرا رقابت برای ورود به بنگاه های خاص و برنامه های آموزشی می تواند کاملاً شدید باشد. با این حال ، دیدار با فروشندگان موفق که آموزش رسمی غیر از تحصیل در امتحانات مجوز ندارند ، بی نظیر نیست.

در حالی که هیچ الزامات آموزشی رسمی برای تبدیل شدن به کارگزار وجود ندارد ، (همانطور که برای تبدیل شدن به یک CPA یا تحلیلگر مالی وجود دارد) ، بسیاری از شرکت ها به دنبال کاندیدایی هستند که حداقل دارای مدرک لیسانس هستند ، ترجیحاً بر برخی جنبه های تجارت یا امور مالی متمرکز شده اند. افرادی که احتمالاً در این موضوعات مهم هستند ، در این رقابت ها پا می گیرند. علاوه بر این ، یک مدرک کارشناسی ارشد به یک نامزد کمک می کند تا از جمعیت متمایز شود ، زیرا این امر به معنای مهارت های اضافی در ارتباطات و امور مالی است که می تواند در این کار مفید باشد.

الزامات صدور مجوز

برای تبدیل شدن به یک نماینده ثبت شده - و در واقع تمرین - همه کارگزاران سهام برای به دست آوردن همان مجوزهای استاندارد اوراق بهادار موظفند. باید امتحانات سری 7 و سری 63 را که توسط سازمان تنظیم مقررات صنعت مالی (FINRA) اداره می شود ، بگذرد. این گواهینامه ها نمایندگان را به خرید و فروش سهام ، اوراق قرضه ، صندوق های متقابل و سایر انواع اوراق بهادار و همچنین مشاوره قانونی به مشتریان خود می دهند.

امتحان سری 7 به طور سنتی توسط کارگزاران آغاز می شود. این مجوز اوراق بهادار عمومی است که فرد را قادر می سازد اوراق بهادار مانند سهام را بفروشد ، در حالی که آزمون سری 63 بر قوانین و مقررات ایالتی متمرکز است.

کارگزاران باید درک کنند که این امتحانات آسان نیست. علاوه بر این ، شما باید توسط یک کارگزاری مشروع برای گرفتن آنها حمایت مالی کنید ، و شرکت حامی شما برای امتحان انتظار دارد که شما را تصویب کنید.

بسیاری از کارگزاران سهام پس از آن توسط کارفرمای خود (یا انتخاب) برای به دست آوردن مجوزهای دیگر نیز مانند مجوزهای سری 3 یا سری 31 برای کالاها و آینده های مدیریت شده ، یک سری 65 یا سری 66 برای تبدیل شدن به یک مشاور سرمایه گذاری ثبت شده یا یک زندگی ، مورد نیاز هستند. و/یا مجوز بیمه درمانی برای فروش محصولات زندگی ، معلولیت و مراقبت های طولانی مدت و همچنین قراردادهای سالانه ثابت و متغیر.

همچنین گذراندن یک بررسی پیشینه دقیق که هم سابقه جنایی و هم سابقه مالی کارگزار احتمالی را بررسی می کند، اهمیت فزاینده ای پیدا می کند. آنهایی که اخیراً ورشکست شده اند، حق التزام مالیاتی یا بازپس گیری دارند، احتمالاً به همان سرعت از لیست نامزدهای بالقوه کنار گذاشته می شوند که کسانی که در هر نوع مشکل قانونی قابل ذکری بوده اند. است

تصمیم گیری بین شرکت های کارگزاری رقیب

چگونه وارد یک شرکت اسپانسر شویم؟مراقب شرکت هایی باشید که برنامه های آموزشی معتبر و ساختار یافته دارند. این شرکت ها می توانند در آموزش برخی تکنیک های فروش، مهارت های مدیریت زمان، و نکات مهم این صنعت بسیار مفید باشند. برای یافتن این اطلاعات، جستجو در اینترنت، جستجوی آگهی های شغلی، و به ویژه در وب سایت ها انجام دهید. از شرکت های فردی

فراتر از آن، شرکت هایی را در نظر بگیرید که با شخصیت و ترجیحات شما مطابقت دارند. به عنوان مثال، به عنوان یک کارگزار بالقوه، در نظر بگیرید که آیا می خواهید برای یک سوپرمارکت مالی بزرگ و شناخته شده بین المللی کار کنید یا یک شرکت تخصصی کوچکتر.

گاهی اوقات کارگزارانی که در شرکت های بزرگتر شروع به کار می کنند، مانند ماهی های کوچک در یک حوض به ظاهر بی پایان احساس می کنند. با این حال، نقطه ضعف یک شرکت کوچکتر این است که جذب مشتری یا اطمینان از اعتماد به شرکت شما ممکن است به دلیل نام کمتر شناخته شده آن دشوارتر باشد.

انواع کارگزاران بورس

سه نوع مختلف از کارگزاران بورس وجود دارد، و اینکه کدام یک از آنها تبدیل شوید تا حد زیادی به ترجیح شخصی شما و همچنین توانایی شما در مدیریت ماهرانه مشتریان بستگی دارد.

کارگزاری خدمات کامل: کار در یک شرکت خدمات کامل یا شرکت هایی مانند بانک آمریکا/مریل لینچ (NYSE: BAC) یا مورگان استنلی (NYSE: MS) هنوز سنتی ترین رویکرد برای فروش سرمایه گذاری است. کارگزارانی که برای این شرکت ها کار می کنند بسته آموزشی جامعی را دریافت خواهند کرد که شامل آموزش فروش و محصول و همچنین آموزش رویه های اداری و مقررات رعایت می شود. همچنین معمولاً فضای اداری (یا حداقل یک میز)، کارت ویزیت، حقوق تضمینی یا قرعه کشی در مقابل کمیسیون و سهمیه فروش بالایی در اختیار آنها قرار می گیرد که اگر بخواهند در کار باقی بمانند باید در مدت زمان نسبتاً کوتاهی به آنها دست پیدا کنند..

برخی از شرکت ها مدل های خود را تغییر داده اند و به نمایندگان خود اجازه می دهند دوره های زمانی طولانی تری با حقوق اولیه بالاتر داشته باشند تا شانس بیشتری برای موفقیت داشته باشند. اما درصد نسبتاً زیادی از هر کلاس از کارآموزان از این برنامه ها خارج می شوند زیرا قادر به ایجاد تجارت کافی برای تامین سهمیه خود نیستند.

بسیاری از کارگزاران موفق سرانجام این شرکت های کامل خدمات را ترک می کنند و به سمت دلالان مستقل مانند ریموند جیمز (NYSE: RJF) یا Linsco Private Ledger حرکت می کنند. این بنگاهها به طور معمول طیف گسترده تری از محصولات و خدمات را ارائه می دهند و نیازی به تکرار آنها برای فروش محصولات اختصاصی از هر نوع ندارند. آنها همچنین معمولاً پرداختهای بسیار بالاتری را نسبت به شرکتهای کامل خدمات و گاهی اوقات گرمتر و دوستانه تر ارائه می دهند. با این حال ، آنها معمولاً فقط قادر به پشتیبانی اداری در دفتر هستند و امکاناتی مانند فضای اداری را ارائه نمی دهند. کسانی که برای این بنگاه ها کار می کنند باید تمام هزینه های خود و سربار خود را بپردازند.

افراد بدون آموزش قبلی یا مجوز ممکن است عاقلانه باشند که در یک شرکت کامل خدمات شروع کنند که این موارد را بدون هیچ هزینه ای فراهم می کند. حتی اگر این نوع لباس در نهایت جایی باشد که می خواهند باشند ، مهارتهایی را کسب می کنند که هنگام ترک آنها بسیار قابل فروش است.

کارگزاران تخفیف: اگر طبیعتاً یک فروشنده فوق العاده نیستید اما هنوز هم دوست دارید دست خود را در مدیریت سرمایه گذاری ها امتحان کنید ، یک کارگزار تخفیف ، مانند چارلز شواب (NYSE: SCHW) یا Fidelity (NYSE: FNF) ممکن است مکانی برای شما باشدبشراین بنگاهها در جهت ارائه خدمات مؤثر برای مشتری های پیاده روی قرار دارند و معمولاً حقوق و دستمزد مسطح خود را پرداخت می کنند (البته با برخی از پاداش های جزئی یا مشوق های دیگر).

بسیاری از کارگزاران که این کار را در شرکت های کامل انجام نمی دهند ، در بنگاه های تخفیف قرار می گیرند و در آنجا فرصتی برای یادگیری تجارت و احساس بازارها دارند. برخی از کارگزاران سرانجام می توانند به اندازه کافی مشتری غیررسمی ایجاد کنند که در نهایت بتوانند به یک کارگزار کامل یا مستقل کارگزار برگردند و در آنجا زندگی کنند.

کارگزاران تخفیف احتمالاً نسبت به بسیاری از کارگزاران کامل خدمات ، که به طور کلی در مناطق خاصی مانند IRA Rollovers یا گزینه های سهام کارمندان تخصص دارند ، تجربه بسیار گسترده تری دارند. نماینده ای که در بنگاه مانند شواب یا وفاداری کار می کند ، انتظار می رود طیف گسترده ای از تحقیق و خدمات ، از جمله تجزیه و تحلیل فنی و اساسی اساسی ، جمع آوری ، گزینه های سهام ، حسابداری حاشیه ، مشتقات ، نردبان اوراق قرضه ، صندوق های متقابل ،صندوق های بسته ، صندوق های معامله شده مبادله ، مشارکتها ، هدیه خیریه ، 1035 مبادله و بسیاری از مناطق دیگر سرمایه گذاری ، بازنشستگی و برنامه ریزی املاک.

تکرارها اغلب برای انجام وظایف اداری مانند صندوقدار ، باز کردن حساب های جدید ، پردازش گواهینامه های سهام و سایر مدارک لازم است. اما آنها به عنوان همتایان کامل خدمات خود در معرض نوع فشار فروش قرار نمی گیرند و به طور کلی سهمیه تولیدی بسیار کم دارند یا از هر نوع تولید نمی کنند.

کارگزاران بانک: کارگزار بودن در یک بانک یک پیشنهاد کاملاً متفاوت از کار در مریل لینچ یا وفاداری است. مانند اکثر بنگاه های تخفیف ، بسیاری از بانک ها همچنین به دنبال کارگزاران دارای مجوز با تجربه قبلی هستند ، اما سیستم بانکی آنقدر برخلاف دنیای کارگزاری است که معمولاً برای دریافت یاتاقان های خود مدتی تازه وارد طول می کشد.

کارگزارانی که در بانک ها کار می کنند ، کارگزاران کامل به معنای فنی هستند ، اما در ازای دسترسی به پایگاه مشتری بانک ، اغلب به آنها پرداخت کمتری در کمیسیون های خود داده می شود. مواضع کارگزاری بانکی زمانی به عنوان مشاغل بن بست مشاهده می شد که فقط برای کارگزارانی که در جای دیگر شکست خورده بودند ، اما این برداشت تا حد زیادی با رشد این بخش از صنعت کارگزاری ناپدید شده است.

اکثر بانک ها و اتحادیه های اعتباری اکنون از مشاوران سرمایه گذاری داخلی استفاده می کنند که می توانند محصولات و خدمات بیمه نشده FDIC را ارائه دهند. تعداد فزاینده ای از بانک ها همچنین انتظار دارند که تکرارهای آنها مشتری را از خارج از بانک پرورش دهد ، و برای توسعه سیستمی کار کرده است که به کارمندان بانک بخاطر مراجعه به مشتریان به آنها و همچنین نوعی بستر آینده نگر برای ایجاد مشاغل جدید پاداش می دهد.

کارگزاران باتجربه می فهمند که باید قابل مشاهده و حضور در اختیار کارمندان بانک باشند و برای آموزش آنها در مورد کارهایی که انجام می دهند ، کار کنند ، اما همچنین می توانند در هنگام مشغول انجام وظایف بانکی خود ، از راه خود بمانند. بسیاری از آنها عمده فروشان و سایر فروشندگان محصول را برای تهیه ناهار برای کارکنان دعوت می کنند و سپس توضیح می دهند که چگونه محصولات آنها می تواند به نفع مشتریان بانکی باشد.

کارگزاران در یک محیط بانکی اغلب باید تلاش بیشتری کنند تا مشتریان خود را درک کنند که آنچه را که آنها ارائه می دهند - مانند حساب های بانکی معمولی - توسط شرکت بیمه سپرده فدرال (FDIC) بیمه نمی شوند.

کارگزاران بانک همچنین می توانند انتظار داشته باشند که با یک مشتری محافظه کارانه تر از آنچه در جاهای دیگر با آنها روبرو می شوند ، همکاری کنند و بسیاری از آنها برای ایجاد مشاغل خود به ساینتی های ثابت و سایر محصولات کم خطر متکی هستند. اما کارگزاران بانکی معمولاً برای فروش محصولاتی که افرادی که در سایر شرکتهای تمام خدمات کار می کنند با آنها روبرو هستند ، از سهمیه و فشار بالا فرار می کنند.

مشتری ساختمان

هر جا که یک کارگزار تازه کار به زمین نشست ، هسته اصلی تلاش آنها بر ساختن یک کتاب تجارت است. روش های زیادی برای جستجوی مشتری وجود دارد ، از جمله:

• یک کتاب تلفنی و دستور "لبخند زدن و شماره گیری" ، که به معنای برقراری تماس های سرد برای باز کردن حساب ها است.
• لیستی از چشم اندازهای از پیش واجد شرایط برای شروع تماس با تجارت طبل (ممکن است این شرکت توسط شرکت شما یا از شرکت های بازاریابی خریداری شود.)
• ضربه زدن به اقوام یا دوستان برای به دست آوردن ارجاع
• عضویت در سازمان ، مانند اتاق بازرگانی محلی برای شبکه و دیدار با مشتریان آینده نگر.

خط پایین

امروز برای کسانی که مایل به تلاش سخت و برخورد با جنبه های منفی (ساعات طولانی ، استرس زیاد) هستند که همراه با مراحل اولیه یک حرفه در این زمینه است ، فرصت بیشتری از همیشه در صنعت مالی وجود دارد. کارگزار مدرن دارای چندین زمینه مهم است که در آن می تواند یک تجارت ایجاد کند ، اما باید قبل از تمرین مجوزهای لازم را بدست آورد. این کل فرایند می تواند یک ماجراجویی وقت گیر و پر هزینه باشد ، اما بسیاری از آنها پاداش های مالی را به ارزش مبارزه اولیه می یابند.