سرمایه گذاری برای مبتدیان: نحوه خرید سهام

سرمایه گذاری لازم نیست ترسناک باشد ، حتی اگر فقط یک مبتدی باشید. تنظیم یک حساب کارگزاری آنلاین سریع است ، و اگر ترجیح می دهید دست به دست شوید ، یک مشاور روبو می تواند سهام را برای شما انجام دهد. اگر بیشتر در DIY هستید ، تحقیق و تعادل مجدد ، نمونه کارها را قوی نگه می دارد.

آیا تصمیم گرفته اید در سهام سرمایه گذاری کنید اما نمی دانید از کجا شروع کنید؟نترسید! سرمایه گذاری در واقع یک فرآیند ساده است که خودتان را تنظیم کردید.

خرید سهام با تحقیق شروع می شود و اگر گزینه های سرمایه گذاری مناسب را انجام دهید ، با پول بیشتری در حساب شما به پایان می رسد. پول خیلی بیشترهمچنین نیاز به نگهداری و دانستن اطلاعات مورد نیاز شما دارد. تا کنون خوب به نظر می رسد؟

بیایید نحوه خرید سهام را طی کنیم - از باز کردن یک حساب کاربری گرفته تا خرید آنها.

مرحله 1: یک حساب کارگزاری باز کنید

روزی فقط می توانید سهام را از طریق یک کارگزار حضوری خریداری کنید ، که تعیین می کند چگونه باید نمونه کارها خود را اختصاص دهید.

دیگر نه. در حالی که شما هنوز هم می توانید با یک کارگزاری سنتی مسیر مدرسه قدیمی را طی کنید ، هم اکنون کارگزاری های آنلاین و مشاورین روبو نیز وجود دارند که خرید سهام را برای هر کسی که اتصال اینترنتی و تلفن هوشمند داشته باشد ، قابل دسترسی تر می کند.

بنابراین ، با کدام یک باید بروید؟

گزینه 1: کارگزاری سنتی

این OG های دنیای سرمایه گذاری است - کسانی که قبل از اینترنت در آنجا بودند ، یک چیز بود. اگر می خواهید راحتی یک نام دیرینه یا یک مشاور مالی دست خود را نگه دارید ، ممکن است یک کارگزاری سنتی برای شما باشد.

نکته منفی کارگزاری های سنتی این است که نگه داشتن دستی با هزینه های سنگین به دست می آید. این یکی از دلایلی است که از نظر تاریخی سرمایه گذاری منحصر به فرد ثروتمند بود.

توجه داشته باشید که اگر نام را می خواهید ، اما کمک شخصی نیست ، هنوز هم می توانید آن را بدست آورید. بیشتر کارگزاری های سنتی اکنون خدمات آنلاین ارائه می دهند ، بنابراین می توانید آن را DIY کنید.

گزینه 2: کارگزاری آنلاین

این بچه های جدید در این بلوک هستند و دنیای سرمایه گذاری را به افرادی که نمی خواهند (یا نمی توانند) هزینه های بالایی بپردازند ، که مایل به پرداخت آن هستند به خودی خود باز می کنند ، و چه کسانی نیستند. ترس از پیدا کردن راه خود در اطراف یک برنامه.

در حالی که آنها قبلاً استخوان های نسبتاً لخت بودند ، بیشتر کارگزاران آنلاین اکنون منابع آموزشی رایگان و گزینه مشورت با یک مشاور (با هزینه) را ارائه می دهند ، تا شما کورکورانه سرمایه گذاری نکنید.

گزینه 3: مشاور روبو

مشاور Robo شما وقتی سهام شما بالا می رود |منبع: giphy.com

شما می توانید بگویید که یک مشاور روبو بهترین های هر دو جهان را به شما می دهد: یک حساب DIY اما با کسی (یا ، بلکه چیزی) تصمیمات سرمایه گذاری خود را برای شما می گیرد. این به این دلیل است که به جای انتخاب انسانی که باید سهام خود را خریداری کنید ، یک الگوریتم رایانه این کار را برای شما انجام می دهد.

شما فقط به مشاور روبو می گویید که اهداف شما چیست و چه ریسکی را برای استفاده از آن ریسک می کنید و الگوریتم آن را از آنجا می گیرد. این سرمایه گذاری های شما را تنظیم می کند و حتی با تغییر بازار سهام ، نمونه کارها شما را مجدداً تعادل می بخشد.

اگر شما یک شخص تنظیم شده و برای آن هستید ، یک مشاور روبو ممکن است حساب کارگزاری ایده آل شما باشد.

نحوه انتخاب کارگزاری

به خاطر داشته باشید که کارگزاری ها به همان اندازه که در بالا توضیح داده ایم خاموش نیستند. برخی از کارگزاری های سنتی اکنون مشاورین روبو را ارائه می دهند. و برخی از کارگزاری های آنلاین اکنون مشاوران انسانی را ارائه می دهند. بنابراین ، می توان یک سرویس مخلوط و مسابقه را دریافت کرد.

مهم نیست که سبک سرمایه گذاری شما باشد ، وقتی برای کارگزاری ها در حال خرید هستید ، می خواهید عوامل زیر را در خاطر داشته باشید:

• خدماتی که آنها ارائه می دهند (مشاور روبو ، پشتیبانی انسانی و غیره)
• گزینه های سرمایه گذاری (سهام فردی ، ETF ها ، سهام کسری ، رمزنگاری اگر وارد آن شوید و غیره) - بیشتر در این مورد در این مورد
• کمیسیون ها و هزینه ها
• حداقل حساب
• دسترسی به منابع آموزشی
• خدمات مشتری

مرحله 2: نوع حساب خود را انتخاب کنید

پس از انتخاب کارگزاری که می خواهید با آن بروید ، وقت آن است که نوع حساب مورد نظر خود را انتخاب کنید.

بسته به اهداف سرمایه گذاری خود ، ممکن است تصمیم بگیرید که یک حساب مشمول مالیات منظم یا یک صندوق بازنشستگی فردی (IRA) باز کنید.

همانطور که از نام آن پیداست ، یک حساب مشمول مالیات منظم از هرگونه سرمایه گذاری که با آن حساب انجام می دهید مالیات می دهد. از طرف دیگر ، IRA ها با پرداخت مالیات هستند. با استفاده از اینها ، هدف اصلی شما صرفه جویی در هزینه برای بازنشستگی است. دو نوع IRA وجود دارد:

• Roth IRA به شما اجازه می دهد تا پول پس از مالیات شما بدون مالیات رشد کند و هنگام برداشت این پول ، مجبور نیستید مالیات را به عقب بپردازید.
• IRA های سنتی امکان کسر مالیات در سال جاری را در مورد کمک های شما فراهم می کند و آنها را مانند 401 (k) می کند.

همانطور که در بالا ذکر شد ، شما همچنین می توانید بین یک حساب مدیریت شده و شخصی که به تنهایی اداره می کنید ، انتخاب کنید. با یک حساب مدیریت شده ، شما به یک مشاور مالی کمک می کنید-انسانی یا خودکار (یعنی مشاور روبو). کارگزار در هنگام خرید و فروش بین شما و بورس می نشیند.

هنگامی که حساب کارگزاری مناسب را برای شما پیدا کردید ، باز کردن یکی در بیشتر موارد فقط 15 دقیقه طول می کشد. برخی نیازی به سپرده اولیه ندارند. با این حال ، شما باید قبل از شروع سرمایه گذاری ، وجوه را انتقال دهید.

مرحله 3: تحقیق و غربالگری سهام

اگر قصد دارید سهام را به دست آورید ، غربالگری سهام و ردیابی بازار قطعاً باید بخشی از روند تحقیق شما باشد.

تحقیقات کمی و کیفی مانند نان و کره با هم جمع می شوند. من به شما توصیه می کنم که با جستجوی اطلاعات شرکت ، تحقیقات کیفی را به روش قدیمی انجام دهید. برای تجزیه و تحلیل کمی ، به یک صفحه نمایش سهام نیاز دارید.

صفحه نمایش سهام به دنبال شرکت هایی خواهد بود که معیارهای خاص مربوط به اهداف سرمایه گذاری شما را برآورده می کنند. برخی از صفحه نمایش ها فقط برای سهام شرکت های بزرگ یا یک دسته در غیر این صورت طاقچه جستجو می کنند.

هنگامی که یکی از مواردی را که به بهترین وجه نیازهای غربالگری سهام شما را برآورده می کند ، به سؤالات صفحه نمایش پاسخ دهید تا نتایج خود را فیلتر کنید. پاسخ دادن دقیق به صفحه نمایش کمک می کند تا بهترین سهام را برای اهداف مالی خود به شما بدهد.

در حالی که صفحه نمایش سهام به شما امکان می دهد تحقیقات کیفی مورد نیاز خود را انجام دهید ، حتماً در شرکت های مختلف جستجو را انجام دهید. اطلاعات مالی آنها مانند فرم 10-K و فرم 10-Q را که هر سال در کمیسیون اوراق بهادار و بورس ایالات متحده ثبت می کنند ، مرور کنید.

شما همچنین باید به داده های تاریخی نگاه کنید ، مانند این که شرکت چگونه از چالش هایی مانند رکود اقتصادی ، تغییر مدل های تجاری و ارائه ارزش کلی برای سهامداران خود استفاده کرده است. گزارش سالانه شرکت و نامه به سهامداران را مرور کنید تا ایده بهتری از تعداد آن داشته باشید.

مرحله 4: سهام مورد نظر برای خرید را انتخاب کنید

با وجود همه سهام موجود ، چگونه می توانید کدام یک را خریداری کنید؟توصیه می کنم با شرکت هایی که احساس وابستگی و تمایل به سرمایه گذاری را دارید ، شروع کنید. به عنوان مثال ، آیا محصولات اپل را دوست دارید؟شاید شما از آنجا شروع کنید.

وقتی می خواهید تصمیم بگیرید که کجا سرمایه گذاری کنید ، به یاد داشته باشید که S& P 500 دارای 11 بخش برای انتخاب است. ممکن است ابتدا پول خود را در بزرگترین یا پر سود ترین بخش قرار دهید - اما دوباره فکر کنید.

اگر قرار بود یک شرکت را راه اندازی کنید ، وقتی واقعاً به مراقبت های بهداشتی علاقه دارید ، نمی خواهید به املاک و مستغلات بروید ، درست است؟اگر شما یک محیط زیست سخت و سخت هستید ، احتمالاً نمی خواهید به حفاری نفت بروید. سهام خود را به همان روش رفتار کنید.

مانند شما می خواهید صاحب شرکتی باشید که در آن سرمایه گذاری می کنید و به همین ترتیب سهام خریداری کنید. استراتژی و اهداف سرمایه گذاری خود را در نظر بگیرید ، سپس تصمیم بگیرید که آیا سرمایه گذاری ارزش ، سهام سود سهام یا سهام رشد برای شما بهتر کار می کند.

قبل از تصمیم گیری در مورد یک نوع سهام برای خرید ، بازار سهام را تماشا کنید و بودجه خود را در نظر بگیرید. حتی اگر بازار نوسان داشته باشد ، و شما همیشه نمی توانید جهت آن را پیش بینی کنید ، با دیدن اینکه کدام شرکت ها به طور مداوم دارای سهام با ارزش بالا هستند یا نوسانات کم می تواند به شما در انتخاب یک سرمایه گذاری پایدار کمک کند.

باز هم ، این تنها درصورتی است که شما مسیر DIY را طی می کنید و سهام خود را انتخاب می کنید. اگر با یک مشاور روبو می روید ، می توانید از این مرحله و همچنین مراحل 5 تا 7 به طور کامل پرش کنید.(اگرچه ما هنوز فکر می کنیم هوشمندانه است که بدانیم خرید سهام چگونه کار می کند ، حتی اگر یک کامپیوتر این کار را برای شما انجام دهد.)

مرحله 5: در مورد تعداد سهام تصمیم بگیرید

شاید شما شنیده باشید که مردم می گویند ارزش خرید کمتر از 100 سهام سهام یک شرکت را ندارد ، اما می توانید فقط با یک مورد شروع کنید. اگر هرگز دنیای سهام را تجربه نکرده اید ، بهتر است قبل از ورود به سیستم ، به آرامی شروع کنید و روند کار را یاد بگیرید.

به عنوان مثال ، پدر و مادر من به خاطر این امر بدنام است. او روز دیگر به من گفت که دو سهام سهام تسلا خریداری کرده است. اعطا می شود ، سهام تسلا به قیمت بالا رفته است ، اما این فقط نشان می دهد که این مبلغ دلار است که شما سرمایه گذاری کرده اید ، نه تعداد سهام.

بنابراین ، به جای اینکه روی تعداد سهام خریداری کنید ، روی ارزش آنها تمرکز کنید. اگر هر کدام 100 سهم را با هر پنج سنت خریداری کنید (یک مثال مسخره ، اما برای تصویرگری در نظر گرفته شده است) ، فقط 5 دلار برای آن صد سهام پرداخت خواهید کرد.

با این حال ، بسیاری از کارگزاران هزینه کمیسیون را پرداخت می کنند. با 5 دلار هزینه ، صرفاً برای انجام معامله همانطور که برای همه این سهام انجام می دهید ، همان مبلغ را پرداخت خواهید کرد. اگر هزینه به تنهایی برابر با 100 ٪ از سرمایه گذاری شما باشد ، باید دوباره خرید آن سهام را تجدید نظر کنید.

همچنین ، در نظر بگیرید که سهام احتمالاً رشد خواهد کرد. شما می خواهید تفاوت بین قیمتی را که می خواهید در آن بفروشید و قیمت فعلی بدانید بدانید. اگر این تفاوت برای شما ارزش دارد ، خرید سهام را در نظر بگیرید.

اگر آماده سرمایه گذاری در سهام کامل نیستید ، برخی از کارگزاران سهام کسری یا تکه هایی از آن سهم را ارائه می دهند. سهام کسری همچنین می تواند تنوع نمونه کارها شما را افزایش دهد زیرا به شما امکان می دهد با هزینه کمتری سرمایه گذاری کنید.

همچنین ممکن است بخواهید ETF ها یا صندوق های مبادله ای را در نظر بگیرید. اینها مانند معاملات بسته بندی اوراق بهادار (سهام ، اوراق قرضه و غیره) هستند. با ETF ، به جای سرمایه گذاری فقط در یک شرکت ، سرمایه گذاری شما چندین شرکت را که بخشی از آن "بسته" هستند ، پوشش می دهد. برای افرادی که دوست ندارند تمام تخم های سرمایه گذاری خود را در یک سبد قرار دهند ، ETF ها گزینه خوبی هستند.

مرحله ششم: نوع سفارش را انتخاب کنید و خرید کنید

هنگام خرید سهام خود ، چهار نوع سفارش را انتخاب می کنید:

• سفارش بازار: سفارش بازار به شما امکان می دهد فوراً سهام خود را خریداری یا بفروشید. این تضمین نمی کند که شما آن را با قیمت خاصی دریافت کنید. اگر بازار به طور ناگهانی سنبله یا افت داشته باشد ، ممکن است بیشتر یا کمتر از حد انتظار بپردازید.
• سفارش محدود: سفارشات محدود می توانند در محدوده خرید قرار بگیرند یا مقوله های محدود را بفروشند. با محدودیت خرید ، شما سفارش خرید سهام را با قیمت فعلی یا پایین تر اجرا می کنید. حد فروش به شما امکان می دهد سهام را با قیمت درخواست فعلی یا بالاتر بفروشید.
• سفارش توقف: با سفارش توقف ، قیمت توقف را که می خواهید بفروشید یا سهام خریداری کنید مشخص می کنید. پس از رسیدن سهام به قیمت توقف ، دستور خرید یا فروش آن را اجرا می کنید.
• خرید/فروش سفارش توقف: هنگامی که نمی خواهید سهام را با قیمت خاص خریداری کنید ، می توانید سفارش خرید را اجرا کنید. به همین ترتیب ، یک سفارش توقف فروش به شما امکان می دهد سهام را با قیمت پایین تر از قیمت مشخص کنید. این نوع سفارش به شما کمک می کند تا ضررها را کاهش دهید تا از خرید یا فروش بالاتر یا پایین تر از قیمت توقف خود جلوگیری کنید.

بسیاری از سرمایه گذاران فقط از سفارشات بازار و محدود استفاده می کنند. ممکن است بخواهید با این دو نوع شروع کنید تا احساس نحوه خرید سهام را بدست آورید.

سرمایه گذاران همچنین می توانند با استفاده از انواع سفارشات پیچیده تر از آنچه در اینجا ذکر کرده ام تجارت کنند. با این حال ، به عنوان یک مبتدی ، می توانید با انجام معاملات کمتر پیچیده ، ضررهای خود را به حداقل برسانید.

مرحله 7: نظارت ، ارزیابی و تعادل را در صورت لزوم

درست مثل وقتی که صاحب خانه یا ماشین هستید ، اگر در دراز مدت به نفع شما باشد ، سبد سهام شما نیاز به تعمیر و نگهداری دارد.

سرمایه گذاری سهام یک سرمایه گذاری تنظیم و جلو نیست (مگر اینکه از یک مشاور روبو استفاده کنید ، اما حتی پس از آن ، خوب است که ایده ای در مورد اینکه الگوریتم پول شما را در کجا قرار می دهد) خوب است. شما هنوز هم باید روی نمونه کارها و شاخص های سهام خود نظارت کنید ، سهام خود را ارزیابی کنید و به طور مرتب نمونه کارها خود را مجدداً تعادل دهید.

نظارت بر سهام شما تضمین می کند که درصدی که می خواهید برای هر سهام در سبد سهام خود داشته باشید. با این حال ، مطمئن باشید که از شاخص سهام نیز پیروی کنید تا بتوانید سهام خود را در زمان های بهینه خریداری یا بفروشید.

بعضی اوقات ، وقتی فکر می کنید مهارت را تسلط داده اید ، باید به اصول اولیه برگردید. این مفهوم در مورد سهام نیز صدق می کند. من فکر می کنم بیشتر سرمایه گذاران جدید باید حداقل یک بار در هفته سهام خود را ارزیابی کنند.

شما همچنین باید اهداف سرمایه گذاری خود را ارزیابی کنید ، حتی اگر این کار را کمتر انجام دهید. ورود به سرمایه گذاری ها و اهداف خود را برای دستیابی به آنها در مسیر خود قرار می دهد و مانع از این می شود که به سمت سرمایه گذاری هایی که به نفع شما نیست ، حرکت کنید.

هنگامی که سرمایه گذاری های خود را ارزیابی کردید ، وقت آن است که نمونه کارها خود را دوباره تعادل دهید. تعادل مجدد به حفظ اهداف و نمونه کارها در تراز کمک می کند.

هنگام تعادل ، برای بازیابی درصد مورد نظر خود و حفظ تنوع مورد نظر ، سهام خریداری یا می فروشید. چه ماهانه ، سه ماهه یا سالانه تعادل برقرار کنید ، حتماً جایی را ایجاد کنید تا اهداف سرمایه گذاری خود را تحول کند.

خط پایین

وقتی یاد می گیرید که چگونه سهام بخرید ، با تحقیق شروع کنید. بهترین افراد و ابزارهایی را برای کمک به شما در طول سفر پیدا کنید. هدفمند باشید. دانستن اهداف سرمایه گذاری و استفاده از منابع موجود قبل از اینکه حتی اولین خرید خود را انجام دهید ، به شما کمک می کند.