طرح های پونزی

بزرگترین نمونه اخیر یک طرح پونزی این بود که توسط برنارد مادوف اداره می شد ، که سرمایه گذاران را از میلیاردها دلار کلاهبرداری می کرد. حتی اگر بسیاری از مصرف کنندگان ممکن است فکر کنند که طرح های پونزی نادر و قابل مشاهده است ، در واقعیت ، طرح های پونزی رایج است و حتی می توانند سرمایه گذاران بسیار با تجربه را برای سرمایه گذاری مبالغ زیادی از پول فریب دهند. این هشدار مصرف کننده نکات مفیدی در مورد چگونگی جلوگیری از سقوط برای یک طرح پونزی ، در صورت قربانی شدن و یافتن اطلاعات اضافی در اختیار شما قرار می دهد.

یک طرح پونزی؟آن چیست؟

یک طرح پونزی به نام چارلز پونزی نامگذاری شده است که گمان می رود مخترع این نوع کلاهبرداری باشد. در اوایل قرن بیستم ، آقای پونزی سرمایه گذاران را متقاعد کرد که طی 90 روز 40 تا 50 درصد سرمایه گذاری خود را در کوپن های پاسخ پستی بین المللی (IPRC) دریافت می کنند. سرمایه گذاران اولیه همانطور که وعده داده شده پرداخت می کردند زیرا آقای پونزی از وجوه سرمایه گذاران بعدی استفاده می کرد تا پرداخت های وعده داده شده را به سرمایه گذاران قبلی ارائه دهد. این کلاهبرداری همچنان به رشد خود ادامه داد ، زیرا سرمایه گذاران بیشتر و بیشتر ، که از داستانهای پرداخت عظیم فریب خورده بودند ، پول خود را در IPRCS سرمایه گذاری کردند. سرانجام ، این طرح فروپاشید ، اما قبل از اینكه سرمایه گذاران چند میلیون دلار به آقای پونزی پرداخت كنند - كه مبلغ نجومی بود ، به ویژه در اوایل قرن بیستم.

طرح های پونزی امروزی به همان روشی که نام آنها را اجرا می کنند ، عمل می کنند. سرمایه گذاران اولیه ، که با وعده های پرداخت عظیم در مدت زمان کوتاهی فریب خورده اند ، مبلغ زیادی از پول (حتی حتی میلیون ها دلار) را در هر سرمایه گذاری که مرتکب در یک زمان معین می فروشد ، سرمایه گذاری می کنند. مجرم ممکن است سرمایه گذاری در املاک و مستغلات ، منابع طبیعی (یعنی ذخایر نفتی یا گاز طبیعی) یا هر نوع سرمایه گذاری دیگری که یک مرتکب خلاق می تواند ارائه دهد ، ارائه دهد.

مشخصه یک طرح پونزی "موفق" این است که سرمایه گذاران اولیه طبق قول وعده های خود را دریافت می کنند. سرمایه گذاران اولیه داستان های موفقیت خود را برای جلب ناخواسته سرمایه گذاران جدید در کلاهبرداری گسترش دادند. طرح های پونزی ممکن است برای چند ماه یا احتمالاً چند سال پیش از آنکه مردم در نهایت شروع شوند ، رشد کنند و این طرح از بین برود.

اگر سرمایه گذاران باتجربه برای طرح های پونزی سقوط کنند ، چگونه می توانم از آنها دیدن کنم و از آنها جلوگیری کنم؟

1. اگر درست به نظر می رسد خیلی خوب است ، احتمالاً چنین است. عاملان طرح های پونزی معمولاً بازده بالایی را در مدت زمان کوتاهی تضمین می کنند. سرمایه گذاری های قانونی همیشه شامل ریسک می شوند ، به خصوص در محیط اقتصادی بی ثبات که در حال حاضر تجربه می کنیم. اگر به شما قول داده شده است که به بازده تضمین شده سرمایه گذاری خود بپردازید ، یا به شما قول داده شده است که برای ریسک بسیار کمی بازپرداخت سرمایه گذاری خود را داشته باشید ، مراقب باشید!
2. مراقب تبلیغ کننده هایی باشید که توضیحات روشنی در مورد نحوه کار سرمایه گذاری به شما ارائه نمی دهند ، یا اینکه از ارائه اطلاعات دقیق به شما امتناع می ورزند. اگر شخصی که سرمایه گذاری را می فروشد ، از توضیح نحوه کار این سرمایه گذاری امتناع ورزد زیرا "خیلی پیچیده" یا "چیزی نیست که شما باید نگران آن باشید" ، این یک نشانه هشدار دهنده از مشکلات احتمالی است. اگر یک فروشنده از ارائه اطلاعات کتبی در مورد سرمایه گذاری و نحوه عملکرد آن امتناع ورزد ، همین مسئله نیز صادق است. این بسیار مهم است که سرمایه گذاری های خود و نحوه کار آنها را درک کنید.
3. قبل از سرمایه گذاری تکالیف خود را انجام دهید. بیشتر طرح های پونزی به عنوان قراردادهای سرمایه گذاری تنظیم می شوند که اوراق بهادار محسوب می شوند. کلیه اوراق بهادار فروخته شده در ایالت میشیگان باید ثبت شود و در بیشتر موارد ، هرکسی که اوراق بهادار بفروشد ، مجوز دارد. برای بررسی اینکه آیا فروشنده دارای مجوز است ، به وب سایت وزارت مجوز و امور نظارتی (LARA) مراجعه کنید یا با بخش اوراق بهادار لارا با شماره 517-241-6345 تماس بگیرید.
4. خواب بر روی آن . به خودتان اجازه ندهید که برای سرمایه گذاری در پول خود عجله کنید. اگر یک مروج در تلاش است تا شما را به سرمایه گذاری با وعده های بازده عظیمی بپردازد "اما فقط اگر اکنون عمل کنید" ، دور شوید.

فکر می کنم در یک طرح پونزی سرمایه گذاری کرده ام. حالا چی؟

اگر به شما نزدیک شده است تا در آنچه به نظر می رسد یک طرح پونزی است ، سرمایه گذاری کنید ، یا اگر در آنچه که فکر می کنید یک طرح پونزی است سرمایه گذاری کرده اید ، به دفتر خدمات تجاری لارا شکایت کنید. برای اطلاعات بیشتر در مورد نحوه ارائه شکایت اوراق بهادار ، یا با شماره 877-999-6442 تماس بگیرید.

برای اطلاعات بیشتر در مورد کلاهبرداری های سرمایه گذاری

اگر می خواهید اطلاعات اضافی در مورد نحوه مشاهده کلاهبرداری های سرمایه گذاری داشته باشید ، ممکن است بخواهید به وب سایت های زیر مراجعه کنید:

• بشرهمچنین یک پادکست مفید در مورد نحوه مشاهده طرح های پونزی ارائه می دهد. بشربشر

برای شکایات عمومی مصرف کننده ، با بخش حمایت از مصرف کننده دادستان کل تماس بگیرید

اگر شکایت عمومی مصرف کننده دارید ، لطفاً شکایت خود را به بخش حمایت از مصرف کننده دادستان کل در:

بخش حفاظت از مصرف کننده P. O. جعبه 30213 Lansing ، MI 48909 517-335-7599 نمابر: 517-241-3771 Toll Free: 877-765-8388 فرم شکایت آنلاین