میانگین هزینه دلار چقدر است؟

میانگین هزینه دلار استراتژی است که در آن موقعیت های سرمایه گذاری با سرمایه گذاری مبالغ مساوی در فواصل منظم ، صرف نظر از قیمت دارایی یا آنچه در بازارهای مالی اتفاق می افتد ، ساخته می شود. در انگلستان ، این استراتژی به عنوان میانگین هزینه پوند گفته می شود. این سرمایه گذاری های منظم می توانند از نظر مبلغ ثابت ارز یا تعداد مشخصی از سهام باشند. فواصل زمانی می تواند هفتگی ، ماهانه ، سالانه یا هر زمان که مناسب برنامه سرمایه گذاری یک فرد باشد ، باشد.

ایده این استراتژی این است که وقتی قیمت ها زیاد است ، شما فقط می توانید تعداد مشخصی از سهام را بپردازید. هنگامی که قیمت ها کاهش می یابد ، می توانید سهام بیشتری را با مبلغ مشخصی که در هر دوره سرمایه گذاری می کنید خریداری کنید. سپس ، هنگامی که بازار بهبود می یابد ، هنگام خرید آنها با قیمت پایین ، از داشتن سهام بیشتر بهره مند می شوید.

هزینه متوسط دلار چگونه کار می کند؟

برای درک بهتر از چگونگی عملکرد متوسط هزینه دلار ، ما از طریق یک مثال فرضی کار خواهیم کرد. بگویید که شما در هر ماه 100 دلار در یک صندوق شاخص به مدت پنج ماه سرمایه گذاری می کنید. از آنجا که قیمت سهام در هر بازه متفاوت است ، هر بار که 100 دلار سرمایه گذاری می کنید ، مبلغ متفاوتی از سهام دریافت می کنید ، همانطور که در زیر نشان داده شده است:

توجه: اعداد گرد هستند

پس از کمک ماهانه با مبالغ مساوی ، کل سرمایه گذاری شما پس از پنج ماه 500 دلار است. با 135 سهم در پایان دوره ، ارزش سرمایه گذاری 878 دلار است. بنابراین ، شما 378 دلار سود می کردید.

مهم است که میانگین قیمت هر سهم را در مقایسه با میانگین قیمت هر سهم که در پایان پرداخت می کنید ، برجسته کنید. در این حالت ، میانگین قیمت سهم در پایان پنج ماه 4. 50 دلار ((5+3+2+6+6. 5)/5) بود. با این حال ، میانگین قیمت شما برای هر سهم به طور قابل توجهی در 3. 70 دلار (500 دلار/135 دلار) کمتر بود.

البته این بدان معنا نیست که استفاده از این استراتژی همیشه منجر به سود می شود و نه این که بگوییم از سرمایه گذاران از کاهش قیمت سهام محافظت می کند.

میانگین هزینه دلار در مقابل زمان بندی بازار

یک استراتژی متضاد برای میانگین هزینه دلار به زمان بازار است. زمان بندی بازار یک استراتژی سرمایه گذاری است که به موجب آن سرمایه گذاران با پیش بینی عملکرد آن سعی می کنند بازار سهام را شکست دهند. این یک استراتژی فعال است که به کوتاه مدت متمرکز است و نیاز به توجه و نظارت بر بازار دارد. برخی از سرمایه گذاران این رویکرد را انتخاب می کنند زیرا اگر زمان خود را به درستی دریافت کنند ، می توانند بازده بالاتر از حد متوسط را ایجاد کنند. با این حال ، پیش بینی کامل بازارها به طور مداوم غیرممکن است.

از طرف دیگر ، میانگین هزینه دلار ، یک استراتژی سرمایه گذاری منفعل است. این استراتژی به اندازه توجه به بازار نیازی به توجه ندارد ، زیرا شما به طور منظم سرمایه گذاری به همان میزان پول انجام می دهید. همچنین ، به جای ورود و خروج از موقعیت های مختلف ، شما موقعیتی را در سهام ، اوراق قرضه یا صندوق ایجاد می کنید.

مزایای متوسط هزینه دلار

سود متوسط دلار این است که عوامل عاطفی را از سرمایه گذاری خارج می کند. از آنجا که شما به طور مرتب سرمایه گذاری می کنید بدون توجه به شرایط بازار ، احساسات از روند تصمیم گیری خارج می شوند. به عنوان مثال ، اگر بازار در حال نزول باشد ، برخی از سرمایه گذاران ممکن است وحشت کرده و از منابع خود بفروشند. با این رویکرد ، می توان فرصتی برای خرید با قیمت های پایین را مشاهده کرد ، با توجه به اینکه این استراتژی به طور معمول برای افق های سرمایه گذاری بلند مدت استفاده می شود.

همانطور که در مثال بالا نشان داده شده است ، این استراتژی سرمایه گذاری همچنین می تواند به میانگین نوسانات قیمت سهام کمک کند و قیمت خود را برای هر سهم کاهش دهد. از آنجا که سهام بیشتری را در هنگام پایین بودن قیمت ها خریداری می کنید ، این به طور کلی سناریویی را ایجاد می کند که متوسط هزینه برای هر سهم که می پردازید پایین تر از قیمت متوسط سهم باشد.

علاوه بر این ، این استراتژی سرمایه گذاران را که مبلغ زیادی پول ندارند ، امکان ایجاد موقعیت در یک محصول خاص را به مرور زمان فراهم می کند. به عنوان مثال ، برخی از سرمایه گذاران ممکن است 10،000 دلار برای سرمایه گذاری به طور همزمان داشته باشند. در حالی که ، افراد دیگر ممکن است در یک زمان خاص چنین مبلغی را نداشته باشند ، اما می توانند از این استراتژی برای ایجاد موقعیتی به ارزش 10،000 دلار استفاده کنند.

معایب متوسط هزینه دلار

مانند هر استراتژی سرمایه گذاری دیگر ، میانگین هزینه دلار اشکالاتی دارد. برای مثال ، برخی از کارشناسان می گویند که استفاده از این استراتژی می تواند بازده کمتری در مقایسه با یک سرمایه گذاری جمع داشته باشد. استدلال در اینجا این است که بازار سهام با گذشت زمان افزایش می یابد و بنابراین ، ترک پول از بازار می تواند دستاوردهای بزرگی را از دست بدهد.

یکی دیگر از مضرات احتمالی این روش هزینه های بیشتری است. اگر با یک کارگزار سرمایه گذاری می کنید ، معمولاً برای معاملات انجام شده باید هزینه کارگزاری را پرداخت کنید. بنابراین ، اگر در فواصل منظم در مقابل یک مبلغ سرمایه گذاری می کنید ، ممکن است هزینه های بیشتری را پرداخت کنید.

خطرات درگیر

انتخاب استفاده از استراتژی هزینه دلار می تواند پاداش دهنده باشد ، اما بدون خطر نیست. در Degiro ما در مورد خطرات ناشی از سرمایه گذاری باز و شفاف هستیم. قبل از شروع سرمایه گذاری ، تعدادی از عوامل در نظر گرفته شده است. این کمک می کند تا در مورد میزان ریسکی که مایل به مصرف آن هستید و کدام محصولات با دانش شما مطابقت دارد ، فکر کنید. علاوه بر این ، توصیه نمی شود با استفاده از پولی که ممکن است در کوتاه مدت به آن نیاز داشته باشید سرمایه گذاری کنید یا به موقعیت هایی وارد شوید که می تواند مشکلات مالی ایجاد کند. همه چیز با فکر کردن در مورد اینکه چه نوع سرمایه گذار می خواهید باشید شروع می شود. می توانید اطلاعات بیشتری در مورد خطرات سرمایه گذاری در صفحه خطر اختصاصی ما بخوانید.

اطلاعات موجود در این مقاله برای اهداف مشورتی نوشته نشده است ، و همچنین قصد توصیه هرگونه سرمایه گذاری را ندارد. سرمایه گذاری شامل خطرات است. می توانید سپرده خود را از دست دهید (بخشی از). ما به شما توصیه می کنیم فقط در محصولات مالی که با دانش و تجربه شما مطابقت دارند سرمایه گذاری کنید.