TD Ameritrade Review 2023

یادداشت تحریریه: ما از لینک های شریک در مشاور Forbes یک کمیسیون کسب می کنیم. کمیسیون ها بر نظرات یا ارزیابی های ویراستاران ما تأثیر نمی گذارد.

حکم ما

حکم ما

TD Ameritrade یکی از بهترین کارگزاری های آنلاین در صنعت است و عنوان بهترین کارگزاری برای مبتدیان را در لیست های ما کسب می کند. پلت فرم تجارت ThinkorsWim برنده جایزه مورد علاقه معامله گران فعال است و ابزاری قدرتمند و در عین حال بصری را ارائه می دهد که هم برای متخصصان و هم برای افراد تازه وارد مفید است. منابع جامع آموزشی TD Ameritrade و خدمات عالی مشتری به شما کمک می کند تا موقعیت خود را در بین بهترین کارگزاری های آنلاین تضمین کند.

• منابع آموزشی ستاره ای
• پلت فرم تجارت عالی ThinkorsWim Pro
• کمک به متخصصان تجارت در کلاس های دارایی های متعدد
• خدمات مشتری بسیار ماهر و کارآمد
• دفاتر شعبه در سراسر ایالات متحده برای راهنمایی های حضوری

• نرخ حاشیه بسیار گران قیمت
• برخی از هزینه ها بالاتر از همسالان است
• بدون سهام کسری
• cryptocurrency تا حد زیادی در دسترس نیست - فقط آینده های بیت کوین را ارائه می دهد

رتبه بندی های ما هزینه ، ویژگی ها ، سهولت استفاده ، خدمات به مشتری و سایر ویژگی های خاص را در نظر می گیرد. تمام رتبه بندی ها فقط توسط تیم تحریریه ما تعیین می شود.

فهرست مطالب

چه کسی باید TD Ameritrade را انتخاب کند؟

TD Ameritrade به خوبی با نیازهای سرمایه گذاران تازه کار و با تجربه ، به ویژه کسانی که به دنبال یک کارگزار آنلاین کامل هستند که منابع آموزشی عالی را ارائه می دهد ، مناسب است.

پلت فرم تجارت ThinkorsWim دشوار است. این ابزار سفارشی سازی ، نمودار و ابزارهای تحلیلی را ارائه می دهد که به راحتی در موبایل و دسک تاپ در دسترس هستند. این دسترسی به متخصصان تجارت و خدمات عالی مشتری برای کمک به پاسخ به هر سؤالی که ممکن است سریع و با دقت داشته باشید ، دارد. صفحه نمایش های خوب طراحی شده به کاربران کمک می کنند تا جهان های وسیعی از بودجه ، سهام و اوراق قرضه را محدود کنند تا دارایی های مورد نیاز خود را پیدا کنند.

TD Ameritrade منابع جامع یادگیری ، از جمله کلاس های تجزیه و تحلیل فنی ، سرمایه گذاری درآمدی ، گزینه ها ، استراتژی های معاملاتی ، اصول سرمایه گذاری و موارد دیگر را ارائه می دهد. منابع آموزشی گسترده آن مقام اول را در لیست بهترین سیستم عامل های معاملات روز مشاور Forbes کسب کرد.

در اینجا یک احتیاط جزئی وجود دارد که مشتریان بالقوه باید در نظر داشته باشند: TD Ameritrade در سال 2020 توسط Charles Schwab Corp به دست آمد. در حال حاضر ، این دو سیستم عامل کارگزاری آنلاین جدا از هم هستند ، اگرچه شرکت ها قصد دارند تا سال 2023 ادغام خدمات خود را انجام دهند.

معدود اشکالاتی TD Ameritrade شامل عدم سرمایه گذاری سهم کسری است که می تواند سرمایه گذاران جدیدتر را در معرض ضرر قرار دهد (برش های سهام چارلز شواب احتمالاً ظرف یک سال یا بیشتر در دسترس خواهد بود). دارایی های cryptocurrency به استثنای آینده بیت کوین تقریباً کاملاً از سکو غایب هستند.

سرانجام ، نرخ حاشیه TD Ameritrade از بالاترین شارژ توسط هر کارگزاری ارزیابی شده در نظرسنجی ما است. کاربرانی که به دنبال یک حساب حاشیه هستند ممکن است توسط یک کارگزاری با نرخ پایین تر ارائه شود.

کمیسیون ها و هزینه های TD Ameritrade

TD Ameritrade کمیسیون های معاملاتی صفر را برای خرید آنلاین سهام و صندوق های مبادله ای (ETF) هزینه می کند-دقیقاً مانند بقیه رقبای اصلی آن. کمیسیون ها و هزینه هایی که کارگزاری شارژ می کند با نرخ های قابل مقایسه با سایر خدمات قابل مقایسه است.

• گزینه ها: 0. 65 دلار در هر قرارداد
• گزینه های معاملات آتی و آتی: 2. 25 دلار در هر تجارت
• معاملات سهام OTC: 6. 95 دلار در هر تجارت
• معاملات کارگزار: 25 دلار هزینه برای هر معامله

TD Ameritrade 13،000 صندوق متقابل ، از جمله تقریباً 4000 صندوق بدون بار و بدون معامله را ارائه می دهد. این انتخاب وجوه با کارگزاران آنلاین رقابت می کند. فقط به یاد داشته باشید که مانند برخی از رقبای خود ، TD Ameritrade در صورت فروش بیشترین وجوه بدون هزینه و بدون بار در طی شش ماه از خرید ، مبلغ 49. 99 دلار هزینه می کند. رقبا را انتخاب کنید ، مانند تجارت E*، ممکن است دوره های برگزاری کوتاه تری داشته باشند که برای انواع خاصی از سرمایه گذاران جذاب باشد.

TD Ameritrade تقریباً بالاترین نرخ حاشیه کارگزاران آنلاین را که مورد بررسی قرار داده ایم ، شارژ می کند. هزینه مانده حساب حاشیه کمتر از 10،000 دلار 9. 50 ٪ است که برای مانده های بین 10،000 تا 25000 دلار به 9. 25 ٪ کاهش یافته است. کمترین نرخ حاشیه (6. 75 ٪) برای کسانی که بیش از 1 میلیون دلار وام می گیرند در دسترس است. در مقایسه ، کارگزاران تعاملی قهرمان کم هزینه برای همه وام های حاشیه ای نرخ مسطح 2. 60 ٪ را شارژ می کنند.

از نظر هزینه خدمات ، TD Ameritrade تقریباً به طور متوسط وارد می شود. سیمهای خروجی 25 دلار هزینه دارند ، انتقال کامل حساب 75 دلار و صورتهای کاغذی 2 دلار در هر ماه هزینه دارد. هیچ هزینه عدم تحرک یا هزینه بیانیه تأیید مقاله وجود ندارد.

TD Ameritrade برای جریان سفارش پرداخت می شود ، عملی که در آن کارگزاری ها جبران خسارت را برای پردازش معاملات از طریق سازندگان بازار خاص در مبادلات دریافت می کنند. در گذشته ، این امر باعث شده است كه برخی از مشتریان بهترین قیمت را برای سرمایه گذاری خود بدست آورند ، مانند اینكه كارگزاری برای سازنده بازار انتخاب كند كه بیشترین میزان را در مقابل آن باشد كه بهترین قیمت را برای مشتری خود داشته باشد. TD Ameritrade ، با این حال ، اخیراً در دادخواستی پیروز شد و این ادعا را رد کرد که "TD Ameritrade نتوانسته است از وظیفه خود پیروی کند تا به دنبال بهترین اجرای برای معاملات سهام مشتری باشد."

پلت فرم و فناوری TD Ameritrade

انواع حساب

از حساب های اساسی تا ویژه ، مشتریان TD Ameritrade همه چیز مورد نیاز خود را پیدا می کنند ، از جمله:

سیستم عامل وب و برنامه تلفن همراه

TD Ameritrade یک رابط تجاری مبتنی بر وب ساده با یک برنامه تلفن همراه مربوطه و همچنین پلت فرم تجارت بسیار مورد توجه ThinkorsWim را ارائه می دهد ، که در دسک تاپ ، تکرارهای برنامه مبتنی بر وب و تلفن همراه موجود است.

پلتفرم وب به کاربران امکان می دهد سهام ، اوراق بهادار ، ETF ها ، صندوق های متقابل و گزینه ها را تجارت کنند. این بسیار بصری و استفاده بسیار آسان است ، با ویژگی های اضافی مانند اخبار جریان ، تحقیقات شخص ثالث و لیست های ساعت تجارت.

پلت فرم تجارت Thinkorswim و برنامه تلفن همراه

پلت فرم تجارت ThinkorsWim برای متخصصان سرمایه گذاری طراحی شده است و نشان می دهد. این جایی است که علاوه بر تمام کلاسهای دارایی موجود در پلتفرم وب ، مشتریان TD Ameritrade به کلاس های دارایی پیشرفته تر مانند معاملات آتی ، Forex و Futures دسترسی پیدا می کنند. ویژگی های قابل تنظیم شامل موارد زیر است:

• هشدارها و لیست های تماشا
• نمونه کارها سازنده
• مجله تجاری
• نقشه برداری گرما
• دستیار
• تجارت کاغذی
• غربالگری
• به نقل از سطح دوم
• معاملات ساعتهای طولانی
• ابزارهای پیشرفته برای اسکن های پویا و شاخص های فنی قابل تنظیم
• سفارشات گزینه های پیچیده با اسکن نورد

این پلتفرم ThinkScript را ارائه می دهد ، یک زبان برنامه نویسی ساده که به کاربران امکان می دهد ابزارهای تحلیل خود را متناسب با مشخصات خود بسازند. این زبان اسکریپت ساده به شما امکان می دهد تا داده های بازار را بگیرید و مطالعات ایجاد کنید ، لیست ها و نمودارهای ویژه ساعت و همچنین آنها را با سایر کاربران به اشتراک بگذارید.

تنها اشکال واقعی که می توانیم با ThinkorsWim پیدا کنیم ، عدم وجود یک مکان یاب کوتاه است. این می تواند برای سرمایه گذاران که قصد معاملات کوتاه را دارند ، مشکلی باشد.

Thinkorswim Charting

ما قابلیت های نمودار Thinkswim TD Ameritrade را مطابق با کارگزاران برتر آنلاین رتبه بندی می کنیم. Thinkorswim مورد علاقه در بین تحلیلگران فنی است. ابزارهای نمودار شامل:

• 400 مطالعه فنی
• 20 ابزار نقاشی
• معاملات یکپارچه از نمودار
• وسایل نقاشی
• تنظیمات نمودار را به عنوان الگوی ذخیره کنید
• معاملات تاریخی

انواع سفارش

TD Ameritrade هر نوع نظمی را که ممکن است یک سرمایه گذار به آن نیاز داشته باشد فراهم می کند. علاوه بر سفارشات اساسی ، معامله گران پیشرفته از سفارشات مشروط و مدت زمان قدردانی می کنند. انواع سفارش شامل:

• بازار ، حد ، روز
• توقف دنباله دار
• خوب TIL لغو شده (GTC)
• یکی دیگر (OTO) را لغو می کند
• محدود کردن/بسته شدن
• بازار در باز/بسته شدن
• فروش کوتاه

با استفاده از فناوری مسیریابی سفارش پیشرفته ، بیشتر سفارشات بازار با قیمت بهتر از نقل قول فعلی پر می شوند. همانطور که در بالا ذکر شد ، TD Ameritrade مبلغی را برای جریان سفارش دریافت می کند - مسیریابی مستقیم معاملات در دسترس نیست.

برنامه های تلفن همراه TD Ameritrade

سرمایه گذاران که به تلفن های خود متصل شده اند ، از صفحات برنامه های تلفن همراه TD Ameritrade قدردانی می کنند. برنامه های TD Ameritrade Mobile و Thinkorswim با سکوی دسک تاپ هماهنگ هستند و در نظرسنجی ما رتبه ای تقریباً کامل دریافت کرده اند.

ویژگی های برنامه تلفن همراه TD Ameritrade:

• نظارت بر نمونه کارها
• اخبار بازار ، نقل قول های زمان واقعی و هشدارهای قیمت
• سهام ، ETF و معاملات گزینه ها
• به نقل از سطح دوم
• آموزش از جمله فیلم ها در سهام ، گزینه ها و استراتژی های سرمایه گذاری
• ادغام رسانه های اجتماعی
• تحقیقات شخص ثالث ، گزارش های تحلیلگر و سیگنال های اجتماعی

برنامه ThinkorSwim برای معامله گران جدی که باید در بالای گزینه های خود و معاملات آتی یا معاملات روزانه قرار بگیرند ایده آل است. سرمایه گذاران پیشرفته از سفارشات مشروط و معاملات گزینه های چند پا قدردانی می کنند. بیشتر ویژگی های نمودار و تحلیلی در برنامه تلفن همراه موجود است. سرمایه گذاران می توانند با یک متخصص تجارت زنده گپ بزنند ، ویدیوی پخش شده از شبکه TD Ameritrade را پخش کرده و با سایر معامله گران وارد اتاق های گپ شوند.

TD Ameritrade محدوده پیشنهادات

TD Ameritrade کاملاً کلاسهای دارایی قابل معامله را از سهام سنتی ، صندوق های متقابل و ETF گرفته تا رسیدهای سپرده گذاری آمریکایی (ADR) ، سهام پنی و پیشنهادات عمومی اولیه (IPO) ارائه می دهد. سرمایه گذاران درآمدی ثابت متخصصان اوراق قرضه و نمایشگر را برای کمک به جمع آوری این دسته از دارایی ها پیدا می کنند.

این پلتفرم به طور گسترده ای به عنوان یک انتخاب صحیح برای تجارت گزینه ها شناخته می شود ، با این نوع تجارت در هر دو سیستم عامل وب و Thinkorswim و همچنین برنامه های تلفن همراه در دسترس است. متخصصان گزینه ها هنگام تهیه استراتژی ها راهنمایی می کنند. سرمایه گذاران معاملات آتی و فارکس می توانند 23 ساعت در روز ، شش روز در هفته تجارت کنند.

مدیریت نقدی و ویژگی های بانکی یک مکمل مفید برای دارایی های سرمایه گذاری است. تنها کلاسهای دارایی فاقد سهام کسری و رمزنگاری است - به استثنای قابل توجه آینده بیت کوین.

ارائه در دسترس؟ سهام آره ETF آره صندوق سرمایه گذاری مشترک آره اوراق قرضه آره گزینه ها آره آینده آره فارکس آره بازارهای بین المللی بله (محدود) سهام پنی آره خدمات مشورتی آره رمز رمز فقط آینده بیت کوین سهام کسری No خدمات مدیریت نقدی آره

تحقیقات و آموزش TD Ameritrade

مشاور Forbes TD Ameritrade را به عنوان بهترین کارگزار آنلاین ما برای مبتدیان و بهترین بستر معاملاتی روز برای آموزش و پرورش در بخش اعظم به دلیل منابع تحقیقاتی و آموزشی بی نظیر خود انتخاب کرد.

منابع آموزشی

TD Ameritrade در آموزش سرمایه گذاری آنلاین برتری دارد. پیشنهادات آموزشی آنها شامل موارد زیر است:

• دوره های همهجانبه. TD Ameritrade در تلاش است تا دوره های متناسب با مبتدیان و معامله گران پیشرفته را ارائه دهد و دوره هایی مانند اصول معاملات آتی یا گزینه هایی برای نوسانات را ارائه دهد.
• مقالات و فیلم ها. پیشنهادات شامل 200 فیلم آموزشی ، آموزش و نشریات سرمایه گذاری است.
• پخش وبگزینه ها پوشش سرمایه گذاری بلند مدت ، تجارت فعال ، مدیریت نمونه کارها و تفسیر بازار را پوشش می دهد.
• شبکه TD Ameritrade. این کانال خبری جریان ، در زمان واقعی ، بینش بازار و آموزش استراتژی را از جوانب صنعت ارائه می دهد. نمایش ها شامل "آینده با بن لیچنشتاین" ، "لیست تماشای با نیکول پالیدید" و "تجارت صبحگاهی" است.
• تجارت کاغذویژگی معاملات کاغذ TD Ameritrade به سرمایه گذاران جدید و باتجربه اجازه می دهد تا قبل از استقرار پول واقعی ، استراتژی ها را آزمایش کنند.

منابع تحقیقاتی

TD Ameritrade مجموعه گسترده ای از ابزارهای تحقیقاتی سرمایه گذاری ، از جمله گزارش های تحلیلگر شخص ثالث و انواع نمایشگرها را ارائه می دهد.

• لبه بازار. اطلاعات به موقع و تجزیه و تحلیل فنی بازارها را ارائه می دهد.
• نمایشگرفرصت هایی را در سهام ، گزینه ها ، صندوق های متقابل یا ETF با صفحه نمایش از پیش تعیین شده بر اساس خریدهای قوی ، چرخه عمر ، بالاترین آلفا یا کمترین هزینه پیدا کنید.
• لیست برترسه ماهه توسط کارشناسان در Moingstar ، Premier List یک منبع عینی و بی طرفانه است که بر وجوه متقابل بدون معامله در 45 دسته متمرکز است تا لیستی از وجوه دقیق از پیش نمایش داده شده را به شما ارائه دهد.
• بازار جاوا. این گزارش روزانه صبح جدیدترین اخبار ، دیدگاه ها و بینش های بازار را از ارائه دهندگان صنعت تحقیقات شخص ثالث قبل از زنگ افتتاح به شما می دهد.

خدمات و امنیت مشتری TD Ameritrade

خدمات به مشتری منطقه ای است که TD Ameritrade بیشتر از این رقابت ها را پشت سر می گذارد.

ما چندین بار پاسخ های ایمیل ، تلفن ، متن و chatbot را آزمایش کردیم و از عملکرد TD Ameritrade تحت تأثیر قرار گرفتیم. تست ها زمان انتظار تلفن کوتاه ، پاسخ های صحیح به سوالات ما و پاسخ سریع ایمیل را داشتند.

به اکثر تماس های تلفنی در طی یک دقیقه پاسخ داده شد که 10 دقیقه طولانی ترین زمان انتظار بود. متون بلافاصله پاسخ داده شد. ایمیل ها به طور معمول ظرف یک ساعت و سه ساعت به عنوان طولانی ترین زمان پاسخ پاسخ داده می شدند. به هر سؤالی با دقت پاسخ داده می شد ، و نمایندگان خدمات مشتری اعتبار و آموزش خوبی داشتند.

Chatbot TD Ameritrade خوب بود ، و از همه مهمتر اگر نتوانست به یک سؤال پاسخ دهد ، به سرعت توسط یک نماینده خدمات انسانی جایگزین شد.

امنیت و بیمه شرکت نیازهای اکثر سرمایه گذاران را برآورده می کند. TD Ameritrade ویژگی های امنیتی استاندارد صنعت را ارائه می دهد. این شامل:

• فایروال
• رمزگذاری 128 بیتی
• احراز هویت دو عاملی
• ویژگی های امنیتی تلفن همراه

برخی از رقبا وقتی کاربران با خدمات مشتری تماس می گیرند ، تشخیص صدا را به عنوان یک لایه امنیتی اضافی ارائه می دهند ، یک ویژگی مفید که TD Ameritrade فاقد آن است.

بیمه حساب برای بیشتر سرمایه گذاران بیش از حد کافی است. این شامل پوشش استاندارد 500000 دلاری شرکت حفاظت از سرمایه گذار اوراق بهادار (SIPC) است. TD Ameritrade به طور خودکار 149. 5 میلیون دلار بیمه اضافی برای هر مشتری به عنوان یک کوسن اضافی در برابر عدم موفقیت شرکت یا ورشکستگی ارائه می دهد. دارایی های نقدی تا 2 میلیون دلار پوشش اضافی دریافت می کنند.

مشتریان همیشه باید بدانند که هیچ کارگزاری بیمه ای را ارائه نمی دهد که دارایی های مالی را از ضرر و زیان به دلیل انتخاب سرمایه گذاری یا کاهش بازار محافظت کند.

درباره TD Ameritrade

TD Ameritrade ریشه های خود را به سال 1975 ردیابی می کند ، هنگامی که جو ریکتس First Omaha Securities ، Inc. را تأسیس کرد. کارگزاری در طی مارس 1997 تقریباً چهار دهه از طریق کسب و کار متعدد و یک IPO به TD Ameritrade تکامل یافته است. از اولین بنگاه هایی بود که شروع به ارائه کمیسیون های تخفیف کرد.

در سال 2020 ، TD Ameritrade توسط Charles Schwab Corp به دست آمد. شرکت ها قصد دارند تا سال 2023 ادغام خدمات کارگزاری آنلاین خود را تکمیل کنند. تا آن زمان ، Schwab و TD Ameritrade به عنوان دو دلال کارگزار جداگانه فعالیت خود را ادامه خواهند داد.

امروز ، TD Ameritrade سرمایه گذاری و تجارت را برای 11 میلیون مشتری در مجموع بیش از 1 تریلیون دلار دارایی فراهم می کند. این شرکت همچنین متولی برای بیش از 6000 مشاور سرمایه گذاری مستقل ثبت نام شده است. مشتریان تقریباً 500000 معاملات در روز در TD Ameritrade قرار می دهند.