cryptocurrency: کلاهبرداری و نحوه جلوگیری از آنها

یکی از رایج ترین تصورات غلط در مورد بیت کوین این است که مردم می گویند از هر چیزی حمایت نمی شود ، بنابراین هیچ چیزی وجود ندارد که به آن ارزش واقعی بدهد. برخی ممکن است در مورد دلار ایالات متحده همین حرف را بزنند ، که از سال 1971 هیچ ارزش ذاتی نداشته است زیرا دیگر به استاندارد طلا گره خورده است - به عنوان پول فیات ، ارزش آن صرفاً توسط ایمان و اعتماد به نفس مردم در دولت است که مسائل داردآی تی.

بیت کوین و ارزهای رمزنگاری شده توسط چیز دیگری پشتیبانی می شوند و چیزی "ریاضی" است. ارزهای رمزپایه یک سیستم پولی بی اعتماد است که توسط هیچ کس کنترل می شود. این سیستم توسط مجموعه ای از قوانین ریاضی غیرقابل انکار که در یک شبکه غیرقابل استفاده از دفترچه های عمومی توزیع شده-یک blockchain اجرا می شود ، حفظ می شود.

کلیدهای خصوصی و عمومی

blockchain شبکه ای است که در اینترنت اجرا می شود. ارزهای رمزپایه روی blockchains اجرا می شوند. برای ورود به یک blockchain ، فرد به دو نوع کلید نیاز دارد:

1. یک کلید عمومی: یک کلید عمومی یک کلید رمزنگاری است که برای رمزگذاری داده ها استفاده می شود ، اما به روشی مشابه استفاده می شود که از شماره حساب بانکی شما برای نشان دادن محتوای حساب شما استفاده می شود. اگر می خواهید مردم پول را به حساب شما واریز کنند ، بدون اجازه دسترسی به وجوه خود ، اطلاعات لازم را به آنها می دهید. اگر می خواهید کسی برای شما رمزنگاری ارسال کند ، این کلید را برای آنها تهیه می کنید - این می تواند یک سری طولانی از اعداد یا کد QR باشد.
2. یک کلید خصوصی: هر کلید عمومی دارای یک کلید خصوصی مربوطه است. این کلید خصوصی معمولاً به شکل یک گذرگاه 24 کلمه ای ارائه می شود ، اگرچه می تواند یک کد QR یا یک سری طولانی از اعداد و حروف نیز باشد. در دنیای بانکداری سنتی ، یک کلید خصوصی معادل اطلاعات ورود به حساب شما ، شماره تأمین اجتماعی ، آدرس خانه شما ، کلید خانه شما ، سوابق پزشکی شما و ... آن را دریافت می کنید. شما نمی خواهید این کد را با کسی به اشتراک بگذارید. هرکسی که به کلید خصوصی شما دسترسی داشته باشد ، کنترل کامل و کاملی بر رمزنگاری شما دارد و هیچ کاری نمی توانید در مورد آن انجام دهید. به همین دلیل ، شما هرگز نباید کلید خصوصی خود را در رایانه یا هر دستگاه دیجیتالی دیگری که می توان هک کرد ذخیره کنید. سرمایه گذاران عاقلانه رمزنگاری خود را روی کیف پول های رمزنگاری سرد ذخیره می کنند ، کلیدهای خصوصی خود را روی تکه های کاغذ می نویسند و یا آنها را در گاوصندوق قفل می کنند. برخی حتی اقدامات اضافی مانند تعبیه دائمی کلیدهای خصوصی خود را بر روی تیتانیوم یا صفحات استیل ضدزنگ انجام می دهند که آسیب دیدن تقریباً غیرممکن است. وقتی 100 ٪ مسئول پول خود هستید باید مراقب باشید.

آیا کسی می تواند کلید خصوصی شما را هک کند؟

از نظر ریاضی ، هک کردن کلید خصوصی شما امکان پذیر است. مطابق کتاب Brye Paul و Aaron Malone Crypto Revolution ، این همان چیزی است که می شود:

وی گفت: "یک هکر با قدرت سه گوگل که در کنار هم قرار گرفته است ، به یک کامپیوتر دسترسی دارد. سپس هکر باید چهار میلیارد نفر دیگر از این رایانه ها را ایجاد کند ... پس از آن باید چهار میلیارد سیاره را با چهار میلیارد نفر از رایانه های فوق العاده خود جمع کند ... سپس او باید به چهار میلیارد کهکشان دیگر مراجعه کند و در هر یک از این کهکشان ها می دهدچهار میلیارد سیاره چهار میلیارد رایانه فوق العاده. اکنون او در چهار میلیارد فرصت برای حدس زدن یک کلید خصوصی واحد در کل طول عمر جهان کشف شده ، یکی از آنها را دارد. "

به طور خلاصه ، تنها راهی که شخصی می تواند به Cryptocurrency شما دسترسی مستقیم داشته باشد این است که اگر کلید خصوصی خود را در یک دستگاه هک شده ذخیره کرده اید.

چگونه رمزنگاری مردم توسط هکرها از آنها دزدیده شده است؟

ماهیت blockchains مانع از هک کردن هر کسی در آنها می شود زیرا معاملات ثبت شده توسط میلیون ها رایانه در سراسر شبکه 24/7 تأیید می شود. با این حال ، برای خرید cryptocurrency و ورود به فضای blockchain ، یک گام اساسی لازم است: استفاده از یک بستر تبادل رمزنگاری. این سیستم عامل ها سرمایه گذاران را قادر می سازد هزاران ارز رمزنگاری را از طریق انتقال بانکی و کارت اعتباری/بدهی خریداری کنند.

مبادلات cryptocurrency متمرکز شده و بر روی یک بانک اطلاعاتی داخلی و داخلی که قابل هک است عمل می کنند. هنگامی که cryptocurrency را از یک سکو خریداری می کنید و آن cryptocurrency را در کیف پول داغ خود (حساب تبادل رمزنگاری خود) می گذارید ، کسی می تواند در آن هک شود. با اعتماد به مبادله برای ایمن نگه داشتن وجوه خود ، برای دور نگه داشتن هکرها به سیستم های امنیتی آنها متکی هستید. اگر و هنگامی که این سیستم ها شکست می خورند - رمزنگاری شما می تواند به سرقت برود. این اتفاق برای سرمایه گذاران با کوهستان Gox (2011) ، Cryptopia (2019) ، Binance (2019) ، Kucoin (2020) ، Liquid (2021) و Crypto.com (2022) افتاد.

کیف پول

با توجه به افزایش هکرهایی که به سکوهای تبادل رمزنگاری نفوذ می کنند ، تقاضا برای کیف پول های رمزنگاری سرد (کیف پول سخت افزاری) مانند Trezor و Ledger به میزان قابل توجهی افزایش یافته است. این کیف پول های سخت افزاری رمزنگاری شما را در یک دستگاه خارجی و آفلاین ذخیره می کنند ، و به شما 100 ٪ کنترل بر رمزنگاری خود می دهد و باعث می شود هر هکر بتواند بودجه دیجیتالی خود را سرقت کند. تنها راه برای هکر برای سرقت آنچه در کیف پول رمزنگاری سرد ذخیره کرده اید این است که اگر آنها به کلید خصوصی کیف پول سرد شما دسترسی پیدا کنند ، آن رمز عبور کلید بسیار مهم 24 کلمه ای که در بالا ذکر شد.

کلاهبرداری cryptocurrency

در قسمت اول ، ما درک اساسی از نحوه عملکرد فناوری رمزنگاری و چگونگی استفاده از این دانش برای اطمینان از ایمنی کلید خصوصی خود داشتیم.

گفته می شود ، حتی با یک کلید خصوصی امن ، سایر اقدامات ممکن است رمزنگاری شما را در معرض خطر قرار دهد. در اینجا هشت روش ممکن است سعی کند شما را از سرمایه گذاری های دیجیتالی خود جدا کند:

مدیر سرمایه گذاری رمزنگاری

مهمترین قانون در Crypto هرگز به شخص دیگری پول دیجیتال خود را برای مدیریت برای شما نمی دهد. من به عنوان یک سرمایه گذار رمزنگاری صریح ، من روزانه توسط انواع کلاهبرداران در اینستاگرام و سایر سیستم عامل های رسانه های اجتماعی به من پیام می دهم که به من پاداش های فوق العاده ، خیلی خوب و واقعی را می دهند اگر از طریق آنها سرمایه گذاری کنم. هیچ چیزی وجود ندارد که به طور قانونی این کلاهبرداران را برای بازگشت پول شما به شما پیوند دهد و در صورت سقوط برای ترفندهای آنها ، هیچ راهی برای بازیابی رمزنگاری خود وجود ندارد. فقط به یاد داشته باشید که افرادی که از Cryptocurrency برای نوآوری قابل توجه آن درک و پشتیبانی می کنند ، هرگز از شما نمی خواهند که برای آنها رمزنگاری ارسال کنید.

پیام رسان دیجیتال

مراقب پیام های سیستم عامل های تبادل cryptocurrency باشید. برای هکرها دشوار است (اما غیرممکن نیست) که مستقیماً رمزنگاری را از مبادله سرقت کنند ، بنابراین برای آسانتر کردن بسیاری از هکرها به تاکتیک های دیگر مانند ارسال پیام های پیامکی ، اعلان های حساب یا ایمیل های فیشینگ متوسل می شوند تا شما را به کلاهبرداری خود فریب دهند. با وانمود کردن مبادله cryptocurrency ، آنها برخی از افراد را فریب می دهند تا رمزهای عبور خود را به آنها بدهند ، از آن رمزهای عبور استفاده کنند تا به حساب های خود وارد شوند و به راحتی آنچه را که از آنهاست ، استفاده کنند.

معدنکار جعلی رمزنگاری

تفاوت بین معدنکاری یک شخص مجرد برای طلا در مقابل گروهی از افرادی که از آن طلا استفاده می کنند قابل توجه است - شانس گروه کشف طلا بسیار بزرگتر است و آنها را با توجه به میزان کارهایی که هر یک از آنها انجام می دهند ، بیشتر از همه تقسیم می کننددر مورد معدن و استیک ، فرآیندی که سکه های دیجیتالی جدیدی ایجاد می کنند یا با تأیید و تأیید معاملات در blockchain ، پاداش می گیرند ، همین مورد است.

استخراج و معدنکاری سیستم های پاداش رمزنگاری بسیار رقابتی است و برای افزایش شانس "پیروزی" ، بسیاری از افراد به قدرت پردازش رایانه خود می پیوندند یا مقادیر کمی از رمزنگاری را با هم جمع می کنند. چند استخراج مشروعیت/استخراج مشروع در آنجا وجود دارد ، اما تعداد کلاهبرداران که به مردم می روند تا به "استخر" خود بپیوندند بسیار بزرگ است و این باعث می شود بسیاری از سرمایه گذاران پول زیادی را از دست بدهند. به یاد داشته باشید ، هنگامی که cryptocurrency را به یک کیف پول که مال شما نیست منتقل می کنید - شما کنترل آن رمزنگاری را از دست داده اید. در مورد استخرهای استخراج و استخراج ، شما به افراد پشت این پروژه اعتماد دارید تا روند کار را با مسئولیت پذیری تسهیل کنند.

پمپ و دمپر

طرح "پمپ و زباله" (P& D) یکی از بهترین دلایلی است که چرا وقت خود را صرف وقت و انجام تحقیقات مناسب قبل از سرمایه گذاری در یک سکه جدید می کند. مشابه طرح کلاهبرداری سرمایه گذاری امنیتی که در آن قیمت سهام از طریق بیانیه های مثبت گمراه کننده ، به صورت مصنوعی متورم می شود ، یک P& D در رمزنگاری شامل تورم مصنوعی قیمت یک سکه موجود است تا به نظر می رسد بسیاری از مردم فکر می کنند ارزشمند است. کلاهبرداران مقادیر عظیمی از یک رمزنگاری خاص را خریداری می کنند و این پروژه را در رسانه های اجتماعی به وجود می آورند و باعث می شود افراد بیشتری برای خرید آن بخرند زیرا فکر می کنند این امر آنها را ثروتمند می کند. هنگامی که سکه ارزش کافی را بدست آورد ، کلاهبرداران تمام سهام خود را می فروشند و باعث می شود ارزش رمزنگاری شود.

کشش فرش

کشش فرش اصطلاحی است که توسط جامعه رمزنگاری برای توصیف کلاهبرداری های خروجی استفاده می شود. یک توسعه دهنده یک نشانه رمزنگاری برای فروش به سرمایه گذاران در ازای بیت کوین ، اتر یا USDT تحت این بهانه دروغین ایجاد می کند که آنها در حال جمع آوری بودجه برای ساخت blockchain خود برای آن نشانه هستند (و آن را به یک cryptocurrency رسمی تبدیل می کنند). جذابیت این پیشنهادات اولیه سکه این است که سرمایه گذاران با قیمت پایین خریداری می کنند و معتقدند که این پروژه برخاست و منجر به بازده های عظیمی می شود - مانند آن روحهای خوش شانس که وقتی در مرحله ICO خود بودند و به ارزش کمتر از پنج سنت به اتریوم خریداری کردند! در مورد کشش فرش ، کلاهبرداران از یک طرح پمپ و زباله برای جمع آوری مقادیر زیادی پول استفاده می کنند و سپس با آن ناپدید می شوند و سرمایه گذاران را با نشانه های بی معنی رها می کنند که هرگز ارزش چیزی نخواهند داشت ، و هیچ راهی برای بازگشت رمزنگاری واقعی آنها - این"فرش کشیده شده است."در بعضی موارد ، نشانه ها توسط توسعه دهندگان با پشتوانه های مخرب کدگذاری می شوند که فقط به توسعه دهنده اجازه می دهد تا آنها را بفروشد ("سفارشات فروش محدود").

مهاجم باج افزار

حملات باج افزار Crypto معمولاً با ایمیل های فیشینگ یا وب سایت های کلاهبرداری از یک منبع ناشناخته آغاز می شود. هنگامی که روی یک لینک کلیک می کنید یا یک فایل را بارگیری می کنید ، نرم افزار روی رایانه شما نصب می شود که سیستم شما را به خطر می اندازد. هکرهای پشت باج افزار سپس در ازای رها کردن کنترل بر رایانه خود ، مقدار مشخصی از رمزنگاری را می طلبند. بعضی اوقات هکرها فقط در صورت عدم پرداخت مبلغ بیت کوین به آنها ، حمله باج افزار را تهدید می کنند. به راحتی بین کیف پول بدون درگیری شخص ثالث.

توسعه دهنده تبادل جعلی

مبادلات رمزنگاری مشروع و قابل اعتماد بسیاری در آنجا وجود دارد ، اما شما باید قبل از استفاده از آن ، یک بستر مبادله را کاملاً تحقیق کنید. در اوایل cryptocurrency ، یکی از دلایل اصلی از دست دادن سرمایه گذاری خود به این دلیل بود که توسعه دهندگان یک مبادله به جای تبدیل آن به Cryptocurrency ، پول را سرقت می کنند. به عنوان مثال ، در سال 2018 بنیانگذار و مدیرعامل یک تبادل رمزنگاری کانادایی "Quadriga" 250 میلیون دلار از کاربران به سرقت برد و ناپدید شد (Netflix یک مستند درباره این داستان با عنوان "Trust No One: Hunt for the Crypto King" تولید کرد).

تاجر پونزی

یک طرح Crypto Ponzi یک نسخه شدیدتر از یک فرش است ، جایی که یک شرکت سالها رمزنگاری جعلی را به فروش می رساند و سپس با سود فرار می کند. قابل توجه ترین طرح Crypto Ponzi Onecoin است ، شرکتی که از سال 2014-2017 خود را به عنوان یک رمزنگاری Cryptocurrency ارتقا داد ، اما در واقع یک طرح پونزی بازاریابی چند سطحی بود که طبق گزارش ها 4 میلیارد دلار در حال ریزش بود (هرچند مطابق با Podcast BBC که جزئیات آن را نشان می دهد. تحقیقات ، میزان پول سرقت شده احتمالاً به 15 میلیارد دلار نزدیکتر بود). این داستان جذاب است ، بنابراین ما آن را در تمام عمق هیجان انگیز آن در Cryptocurrency ما پوشانده ایم: پست وبلاگ Bitcoin Killer.

چگونه می توان از کلاهبرداری های رمزنگاری جلوگیری کرد

در قسمت دوم ، من برخی از طرح های cryptocurrency را توصیف کردم تا به سرمایه گذاران جدید کمک کنم تا بدانند که از چه چیزی مراقبت می کنند. در زیر نکاتی برای سرمایه گذاران رمزنگاری در مورد چگونگی جلوگیری از از دست دادن پول در این عرصه سرمایه گذاری نسبتاً جدید آورده شده است.

مدیر سرمایه گذاری رمزنگاری

• برای آنها رمزنگاری یا پول ارسال نکنید ، مهم نیست که چه چیزی به شما قول می دهند. افرادی که تنها با هدف ثروتمند شدن سریع وارد فضای رمزنگاری می شوند ، خود را از دست می دهند و بیشتر از آنچه امیدوار بودند به دست بیاورند ، از دست می دهند.
• وقت بگذارید تا خود را با فناوری پشت رمزنگاری آشنا کنید.

پیام رسان دیجیتال

• از کلیک بر روی هر پیوندی که شما را از وب سایت Exchange هدایت می کند خودداری کنید (و مطمئن شوید که رمز ورود خود را بر روی سایت دیگری تایپ نمی کنید).
• نظر کسی را که در دنیای رمزنگاری تجربه دارد ، بپرسید.
• در مورد مبادله رمزنگاری که می خواهید از آنها استفاده کنید و راهنماهای پشتیبانی آنها را بخوانید که جزئیات نحوه تماس آنها با شما و تمام کلاهبرداری های مختلفی را که می توانید در معرض آن قرار دهید ، تحقیق کنید.

معدنکار جعلی رمزنگاری

• در مورد استخر معدن یا استخر که علاقه مند به پیوستن هستید تحقیق کنید. وقت خود را بگذرانید و 100 ٪ مطمئن باشید که قبل از درگیر شدن مشروعیت دارد.
• اگر تازه وارد Cryptocurrency هستید ، از این موارد خودداری کنید. این فقط یک سرمایه گذاری در حال حاضر ریسک پذیر را پیچیده می کند.
• اگر کسی شما را تحت فشار قرار دهد تا به یکی از آنها بپیوندد - این یک کلاهبرداری است.

پمپ و دمپر

• اجازه ندهید که ترس از دست رفتن تنها دلیلی باشد که شما در یک سکه خاص سرمایه گذاری می کنید.
• از طریق انجمن های رمزنگاری یا Reddit و Facebook بررسی کنید تا ببینید مردم درباره سنبله های تیز در قیمت ها چه می گویند.
• اگر به یک معامله گر رمزنگاری موفق می شناسید و به آنها اعتماد دارید ، از آنها بخواهید که چه فکر می کنند. آنها با توجه به پیش بینی قیمت های کوتاه مدت/بلند مدت سکه های رمزنگاری ، پول می گیرند و از دست می دهند.
• صبور باشید و مشاهده کنید. بهتر است از امنیت ببخشید ، به خصوص در چنین بازار غیرقابل پیش بینی.

مهاجم باج افزار

• از بارگیری پرونده ها از آدرس های ایمیل ناشناخته خودداری کنید.
• حتماً در یک نرم افزار ضد ویروس با کیفیت بالا ، فایروال های برنامه وب و اسکنرهای بدافزار سرمایه گذاری کنید.
• از تمام داده های مهم خود در مورد ابر و هارد دیسک های خارجی نسخه پشتیبان تهیه کنید تا در صورت قربانی حمله باج افزار ، کلاهبردار فقط به داده های شما دسترسی پیدا کرده است ، و آن را برای شما غیرقابل دسترسی نمی کند.

کشش فرش

• با دقت در نظر بگیرید که آیا می خواهید در یک پروژه در مرحله ICO خود سرمایه گذاری کنید. تعیین اینکه آیا یک نشانه مشروع است یا هنگامی که هنوز یک blockchain برای حفظ آن توسعه نیافته است ، بسیار دشوار است.

توسعه دهنده تبادل جعلی

• در مورد مبادله رمزنگاری که علاقه شما را برانگیخته است ، کاملاً تحقیق کنید.
• از صرافی های رمزنگاری شده و تنظیم شده استفاده کنید که سالهاست (Binance ، Kraken ، Coinbase ، Crypto.com و غیره)

تاجر پونزی

• از پروژه های رمزنگاری که چهره ای "قابل توجه" دارند یا تأثیرگذار آنها را تبلیغ می کنند و قول بازده های عظیمی را دارند ، احتیاط کنید.
• اگر کسی نسبت به یک سکه جدید که در مرحله ICO خود نیست ، بسیار مشتاق است ، تأیید کنید که آنها قبل از در نظر گرفتن این سرمایه گذاری ، رمزنگاری خود را با موفقیت پس انداز کرده اند.
• مقالات مربوط به این سکه را از سازمان های بودجه عمومی بخوانید ، جایی که شرکت یا شخصی که به دنبال جلب مردم به طرح پونزی خود است ، کمتر تبلیغ می کند و در مورد مثبت صحبت می شود.

هیچ راز نیست که سرمایه گذاری در ارزهای رمزنگاری یک خطر است. Cryptocurrency یک صنعت جدید و به سرعت در حال افزایش با قول باورنکردنی است و آن را به عنوان کانون برای انواع کلاهبرداری ها و همچنین ضرب و شتم و شک و تردید از تنظیم کننده ها ، دولت ها و نهادهای شخص ثالث قدرتمند تبدیل می کند. این بدان معنا نیست که این یک تصمیم بالقوه کاملاً سودآور برای بررسی آن نیست.

وقت خود را صرف کنید و تحقیقات خود را انجام دهید ، و حتماً در مورد جوانب مثبت و منفی تحقیق کنید تا هر دو طرف داستان را بدست آورید. ما نمونه ای عالی از آنچه در آن نوع تحقیق در cryptocurrency ما به نظر می رسد ارائه می دهیم: قدرت پست وبلاگ چشم انداز. بنابراین قبل از ورود به فضای رمزنگاری اقدامات احتیاطی را انجام دهید!

وکلای مالیاتی برای سرمایه گذاران cryptocurrency

یک احتیاط عالی که به شما امکان می دهد با دقت ، با خیال راحت و با کارشناسان آگاه که در اختیار شما قرار می گیرند ، در Cryptocurrency سرمایه گذاری کنید ، با یک وکیل از Moskowitz LLP همکاری می کند.

Moskowitz LLP دارای تخصص مالیاتی برای ارائه آنچه که گوروس رمزنگاری استاندارد نیست: راه حل ها و استراتژی های عملی برای مبتدیان رمزنگاری که همچنین پیکربندی شده اند تا مسئولیت مالیاتی شما را در مورد دستاوردهای رمزنگاری به حداقل برسانند.

بیایید کاری را انجام دهیم که متناسب با نمونه کارها و اهداف سرمایه گذاری شما در اینجا باشد.