تراز پرداخت تعریف ، مثالها و انواع حساب

تراز پرداخت به تفاوت جریان و خروج پول در یک بازه زمانی معین اشاره دارد. این به اختصار BOP یا BOP است. این کلیه معاملات بین افراد ، مشاغل و سازمان های دولتی در یک ملت و افراد ، مشاغل و سازمان های دولتی خارج از قلمرو را تشریح می کند.

تعریف مانده پرداخت

تراز پرداخت (BOP) سیستمی است که از طریق آن کشورها کلیه معاملات مالی خارجی را طی یک دوره زمانی معین ردیابی می کنند. BOP معمولاً در هر ترم و هر سال تخمین زده می شود. از آن برای انتقال هرگونه انتقال پول به داخل یا خارج از کشور استفاده می شود.

تبلیغ

تراز تعریف تعریف

تراز پرداخت (BOP) سابقه ای است که کلیه معاملات مالی را در بین شهروندان یک کشور و جهان به طور کلی طی یک دوره زمانی خاص دنبال می کند. این بیانیه تمام معاملات انجام شده توسط/به افراد ، شرکت ها و دولت را نشان می دهد و در پیگیری امور مالی برای توسعه اقتصادی به آنها کمک می کند.

BOP به دو بخش تقسیم می شود: حساب جاری (CA) و حساب سرمایه و مالی (CFA) (CFA). پرداختی که مسئولیت آن را تولید می کند ، مانند فروش اوراق به یک دولت خارجی ، در حساب سرمایه و مالی ثبت می شود. با این حال ، اگر تجارت مسئولیت ایجاد نکند (مانند اتومبیل های قرمز گران قیمت) ، در حساب جاری ثبت می شود.

تراز پرداخت یک ملت نشان می دهد که آیا به اندازه کافی پس انداز می کند تا واردات خود را تأمین کند. همچنین می گوید که آیا اقتصاد برای تأمین بودجه گسترش آن کافی است یا خیر. BOP سه ماهه یا سالانه گزارش می شود.

هنگامی که یک کشور دارای کسری تعادل پرداخت است ، این بدان معنی است که کشور نسبت به صادرات IT محصولات ، خدمات و سرمایه گذاری بیشتری را وارد می کند. برای جبران واردات خود ، باید از سایر کشورها وام وام دهد. این شبیه به دریافت وام خانه برای پرداخت وام خود است. افزایش پیش بینی شده در قیمت املاک و مستغلات باعث می شود سرمایه گذاری ارزشمند باشد.

در یک شرایط عالی ، جایی که همه مؤلفه ها به طور دقیق در BOP نشان داده می شوند ، باید صفر باشد. این بدان معنی است که ورود و جریان های پول برابر است. در بیشتر موارد ، این بهینه اتفاق نمی افتد. ردیابی BOP با حسابداری مالی دوپاری قابل مقایسه است. برای هر تجارت یک بدهی و یک طرف اعتباری وجود خواهد داشت.

دانستن اینکه تعادل پرداخت به چه معنی است ، برای درک اقتصاد بین المللی و نحوه عملکرد بازارهای بین المللی بسیار مهم است.

نمونه هایی از مانده پرداخت

وجوه خارجی به عنوان اعتبار طبقه بندی می شود و هنگام ورود به یک کشور در BOP مستند می شود. در BOP ، مخارج یک کشور به عنوان بدهی منعکس می شود. فرض کنید چین 100 خودرو را به آلمان می فروشد. فروش 100 اتومبیل به عنوان بدهی در ترازنامه چین ثبت می شود ، در حالی که این خریدها به عنوان اعتبار در آلمان ثبت می شود.

تعادل پرداخت چگونه کار می کند؟

اگر دولت بیش از آنچه وارد می شود صادر کند ، مازاد تجارت دارد. وقتی یک شرکت کمتر از خرید خود می فروشد ، عدم تعادل تجارت دارد. بیایید با یک مثال ساده از ترازنامه فرضی X کشور شروع کنیم تا درک کنیم که چگونه هر یک از این سناریوها بر تعادل پرداخت تأثیر می گذارد.

• +200 دلار صادرات
• - 200 دلار واردات
• 0 دلار مانده حساب جاری
• +0 دلار دارایی های مالی دریافت شده از کشورهای دیگر
• - 0 دلار دارایی های مالی ارسال شده به کشورهای دیگر
• 0 دلار سرمایه و مانده حساب مالی
• ca+fa = 0 $+0 $
• = 0 دلار

چه اتفاقی می افتد اگر عدم تعادل تجارت کشور X رشد کند؟بیایید بگوییم واردات کشور X به 230 دلار افزایش می یابد.

مقدار (در میلیون ها نفر) و دسته بندی ها

با این حال ، Country X چگونه عدم تعادل تجارت خود را پوشش خواهد داد؟مجبور خواهد شد از سایر کشورها وجوه وام بگیرد. هنگامی که یک اقتصاد عدم تعادل تجارت دارد ، دارایی های مالی خارجی به منطقه جریان می یابد. به عنوان مثال ، Country X یک وثیقه 30 دلاری به کشور Y. Country X که عدم تعادل تجارت را جبران می کند ، می فروشد ، اما اکنون وظیفه جدیدی دارد که در مانده حساب پرداخت خود حساب کند. 30 دلار که وارد کشور می شود در حساب سرمایه و مالی ثبت شده است و CA+CFA = 0 یک بار دیگر.

مقدار (در میلیون ها نفر) و دسته بندی ها

+30 دلار جریان مالی

0 دلار جریان مالی

اگر Country X 40 دلار درآمد صادرات داشته باشد ، از سایر کشورها پول بیشتری دریافت می کند از آنچه پرداخت می کند ، در نتیجه مازاد حساب جاری است. با این 40 دلار ، Country X دارایی های مالی را از سایر کشورها خریداری می کند و پول را از اقتصاد ارسال می کند.

مقدار (در میلیون ها نفر) و دسته بندی ها

+0 دلار جریان مالی

- 40 دلار خروجی مالی

انواع حساب در تراز پرداخت چیست؟

حساب های فعلی ، سرمایه و مالی سه دسته اصلی BOP هستند. در بین این سه دسته ، بخش های فرعی وجود دارد که هر یک شکل خاص از ارز مالی خارجی را تشکیل می دهند.

حساب جاری

حساب جاری ، کالاها و خدمات را که در داخل و خارج از اقتصادها جریان دارد ، پیگیری می کند. این حساب برای ردیابی کلیه منابع خام و رسیدهای نقدی کالاهای نهایی استفاده می شود.

فناوری ، مسافرت ، تدارکات ، خدمات تجاری ، سهام و درآمد حاصل از قوانین مالکیت معنوی همه درج شده است. تراز تجاری یک کشور از کلیه محصولات و خدمات آن ترکیبی (BOT) تشکیل شده است.

انواع مختلفی از تجارت و نقل و انتقالات بین المللی وجود دارد که انجام می شود. معاملات ، نقل و انتقالات یک جانبه یا سایر پرداخت ها می تواند نمونه باشد. محصولات قابل مشاهده کالاهایی هستند که بین کشورها معامله می شوند ، در حالی که کالاهای پنهان خدمات وارداتی و صادر شده (امور مالی ، اطلاعات و فناوری و غیره) هستند.

پول تحویل داده شده به عنوان هدیه یا کمک به ساکنان سایر کشورها به عنوان نقل و انتقالات یک جانبه گفته می شود. نقل و انتقالات خصوصی ، مانند پولی که خانواده ها به روابط در یک ملت دیگر پرداخت می کنند ، نمونه دیگری است.

تعادل تجارت یک کشور از محصولات و خدمات همراه است. این ربات اکثریت پرداخت یک کشور را به خود اختصاص می دهد ، زیرا شامل تمام صادرات و واردات است. هنگامی که یک کشور کسری تجاری دارد ، بیشتر از آنچه می فروشد خریداری می کند ، اما وقتی مازاد حساب جاری داشته باشد ، بیشتر از آنچه خریداری می کند می فروشد.

حساب سرمایه

کلیه معاملات سرمایه در خارج از کشور در حساب سرمایه ذکر شده است. این شامل خرید یا فروش کالاهای غیر مالی (مانند زمین) و منابع غیر تولیدی (مانند معدن الماس) است که برای استخراج مورد نیاز است اما هنوز توسعه نیافته است.

حساب سرمایه به جریان های مالی ناشی از بخشش وام ، تجارت کالاها و دارایی های مالی توسط مهاجران عزیمت یا ورود به یک کشور ، مبادله مالکیت در دارایی های ثابت (دارایی هایی مانند ماشین آلات مورد استفاده در فرآیند تولید برای تولید درآمد) تقسیم می شود. انتقال پول دریافت شده به تجارت یا دستیابی به دارایی های ثابت ، مالیات های اهدای و وراثت ، مالیات برپایی و در نهایت ضرر غیر بیمه شده به دارایی های سرمایه.

یک حساب سرمایه دارای سه مؤلفه اصلی است:

وام و وام - این دسته شامل انواع وام های ساخته شده در کشورهای خارجی توسط تجارت و صنایع عمومی است.

سرمایه گذاری - وجوه سرمایه گذاری شده در سهام شرکت ها.

ذخایر فارکس - حساب سرمایه تحت تأثیر ذخایر فارکس که توسط بانک مرکزی کشور برای تنظیم و مدیریت نرخ مبادله نگهداری می شود ، تحت تأثیر قرار می گیرد.

حساب مالی

جریان های مالی جهانی مرتبط با تجارت ، مسکن ، اوراق بهادار و سهام در حساب مالی ردیابی می شود. دارایی های دولتی ، مانند دارایی های فارکس ، فلزات گرانبها ، SDR هایی که توسط صندوق بین المللی پول (صندوق بین المللی پول) ، دارایی و دارایی های نگهداری شده در خارج از کشور و سرمایه گذاری بین المللی نگهداری می شوند ، همچنین بخش هایی از حساب های مالی هستند. دارایی های شخصی و عمومی خارجی نیز در حساب مالی گنجانده شده است.

مؤلفه های تراز پرداخت چیست؟

تمام تعامل بین شرکت ها در یک ملت و جهان در طی یک دوره زمانی در BOP گنجانده شده است. حساب جاری ، حساب سرمایه و حساب مالی سه عنصر اصلی BOP هستند. حساب های سرمایه و امور مالی باید با حساب جاری متعادل شوند.

تراز پرداخت چگونه محاسبه می شود؟

حساب جاری ، حساب سرمایه و مانده حساب مالی برای محاسبه مانده مانده پرداخت ها به هم اضافه می شود. اصطلاح "تراز پرداخت" شامل دنباله ای از کلیه پرداخت ها و بدهی های واردات در مقابل کلیه پرداخت ها و بدهی های صادرات خارج از کشور است. این نظارت بر کل درآمد و هزینه های مالی یک کشور است.

مانده حساب جاری به علاوه مانده حساب سرمایه به علاوه مانده حساب مالی برابر با مانده پرداخت.

برای شروع ، مانده حساب جاری محاسبه می شود ، که کل مانده های بدهی و اعتباری در معاملات کالاهای مختلف است. حساب جاری مواردی را در بر می گیرد ، که می تواند شامل کالاهای خریداری شده یا فروخته شده تولید شده یا منابع خام باشد.

مانده حساب سرمایه ، که مطابق با فروش یا خرید منابع غیر مالی مانند ملک یا سایر دارایی های ملموس است ، محاسبه می شود. به عنوان مثال ، یک معدن آهن که برای پردازش سنگ آهن استفاده می شود محصولی است که برای تولید لازم است اما ساخته نشده است.

تراز حساب مالی ، که شامل جریان پولی خارجی وجوه مرتبط با سرمایه گذاری است ، اکنون محاسبه شده است.

سرانجام ، تراز حساب سرمایه ، مانده حساب جاری و مانده حساب مالی برای محاسبه BOP با هم اضافه می شود.

درک عدم تعادل و مکانیسم های متعادل کننده

حساب جاری باید با حساب های سرمایه کل و مالی موجود باشد. اما ، همانطور که قبلاً گفته شد ، این اتفاق بسیار بندرت رخ می دهد. همچنین شایان ذکر است که در مورد نرخ ارز متغیر ، تغییر نرخ ارز ممکن است اختلافات BOP را تشدید کند.

اگر یک کشور صاحب یک دارایی ثابت در خارج از کشور باشد ، این مبلغ وام به عنوان یک خروجی حساب سرمایه شناخته می شود. از طرف دیگر انتقال آن دارایی ثابت ، یک جریان حساب جاری (درآمد حاصل از سرمایه گذاری) تلقی می شود. در نتیجه ، کسری حساب جاری تحت پوشش قرار خواهد گرفت.

هنگامی که کسری حساب جاری یک کشور توسط حساب سرمایه خود تأمین می شود ، در اصل دارایی های سرمایه را در ازای محصولات یا خدمات قربانی می کند.

هنگامی که ساکنان یک کشور بیشتر از صرفه جویی در هزینه های واردات می پردازند ، عدم تعادل حساب فعلی کشور رخ می دهد. برای تأمین مالی بدهی کشور ، سایر دولت ها پول وام می دهند یا در شرکت های کسری کشور سرمایه گذاری می کنند. از آنجا که صنایع آن از صادرات به کشور کسری سود می برد ، کشور وام غالباً آماده پرداخت عدم تعادل مذکور است. در کوتاه مدت ، کسری حساب جاری از هر دو کشور سود می برد.

با این حال ، اگر کسری حساب جاری برای مدت طولانی ادامه یابد ، گسترش اقتصادی کند خواهد شد. سرمایه داران خارجی ممکن است در صورت دریافت بازده کافی از آن سرمایه گذاری ، سؤال کنند. اگر تقاضا کاهش یابد ، ممکن است ارزش ارز وام دولت نیز کاهش یابد.

کسری تجاری زمانی اتفاق می افتد که دولت کالاهای بیشتری را نسبت به صادرات وارد کند. واردات به هر کالای یا خدمات تولید شده در یک کشور خارجی ، حتی اگر در کشور وطن تولید شود ، اشاره دارد.

حتی هنگامی که همه واردات توسط یک شرکت داخلی به فروش می رسد و سود می برند ، عدم تعادل تجارت می تواند نتیجه بگیرد. با شایع تر شدن شرکت های چند ملیتی و برون سپاری کار ، کسری در حال افزایش است.

نتیجه

ایده تراز پرداخت بسیار مهم است زیرا نشان می دهد که آیا یک کشور دارایی کافی برای پرداخت هزینه های خرید خود دارد یا خیر. همچنین نشان می دهد که آیا کشور از ظرفیت تولید برای حمایت از گسترش اقتصادی خود برخوردار است. بسیاری از اقتصادهای نوظهور در نتیجه جهانی شدن در اواخر قرن بیستم ، BOP های خود را آزاد کردند. این دولت ها برای بهره مندی از جریان نقدی از کشورهای صنعتی ، که به اقتصاد آنها کمک می کرد ، محدودیت هایی را در حساب های BOP حذف کردند. بازار وام های بانکی و نه بازار پول ، تحت تأثیر تغییرات در حسابهای سرمایه و مالی قرار دارد. هنگامی که یک کشور دارایی های مالی خود را به برخی دیگر منتقل می کند ، در واقع پس انداز خود را منتقل می کند.

توازن پرداخت به محققان و اقتصاددانان اجازه می دهد تا قدرت اقتصادی یک کشور را در رابطه با سایر کشورها ارزیابی کنند. علاوه بر این ، حساب های سرمایه و امور مالی باید از لحاظ نظری در برابر حساب جاری متعادل شوند ، یعنی BOPS باید صفر باشد ، اگرچه این به ندرت رخ می دهد.

داده های مربوط به مانده پرداخت و وضعیت سرمایه گذاری بین المللی برای تعیین استراتژی اقتصادی جهانی ضروری است. نابرابری های پرداخت و سرمایه گذاری مستقیم خارجی دو نگرانی مهم است که مقامات قصد دارند هنگام بررسی ترازهای پرداخت ها ، حل کنند.

در حالی که تراز پرداخت یک کشور باید حساب های فعلی و سرمایه خود را متعادل کند ، عدم تطابق بین حساب های جاری کشورها می تواند و اغلب اتفاق می افتد. در سال 2020 ، ایالات متحده بالاترین کسری حساب جاری جهان (647 میلیارد دلار) را داشت. با قیمت 274 میلیارد دلار ، چین دارای بالاترین مازاد جهان بود.< Pan> توازن پرداخت به محققان و اقتصاددانان اجازه می دهد تا قدرت اقتصادی یک کشور را در رابطه با سایر کشورها ارزیابی کنند. علاوه بر این ، حساب های سرمایه و امور مالی باید از لحاظ نظری در برابر حساب جاری متعادل شوند ، یعنی BOPS باید صفر باشد ، اگرچه این به ندرت رخ می دهد.