جریان نقدی چیست و چرا اینقدر مهم است؟

بسیاری از صاحب مشاغل جدید سؤال کرده اند ، "جریان نقدی چیست و چرا اینقدر مهم است؟"پاسخ کوتاه این است که جریان نقدی میزان پولی است که به یک تجارت و میزان پول در حال بیرون آمدن است. به عنوان یک مخزن آب فکر کنید: آب در بالا وارد می شود و از پایین تخلیه می شود. بنابراین برای اینکه مخزن خود را خوب و کامل نگه دارید ، می خواهید بیشتر از بیرون رفتن وارد شوید. پایان مقاله ، درست است؟خوب ، نه واقعاً ...

سود و جریان نقدی یکسان نیست

این یک اشتباه رایج است که صاحبان مشاغل کوچک هنگام ورود به دنیای حسابداری و حسابداری مرتکب می شوند. بنابراین تفاوت بین این دو چیست؟

سود ، که به عنوان درآمد خالص نیز شناخته می شود ، درآمد کسب و کار شما کمتر از هزینه ها است. به عبارت دیگر ، درآمد خالص شما همان چیزی است که شما در واقع پس از پرداخت هزینه های تجاری خود ، در واقع می توانید آن را حفظ کنید.

در مقابل ، جریان نقدی به جریان و جریان پول نقد برای تجارت شما اشاره دارد.

جریان نقدی

جریان پول نقد ، خون حیات تجارت شما است و از منابعی مانند پرداخت مشتریان ، دریافت وام ، تزریق پولی از یک سرمایه گذار یا علاقه به پس انداز یا سرمایه گذاری ناشی می شود. پول نقد نیز مهم است زیرا بعداً به پرداخت کارهایی که باعث می شود تجارت شما انجام شود ، تبدیل می شود: هزینه هایی مانند سهام یا مواد اولیه ، کارمندان ، اجاره و سایر هزینه های عملیاتی. به طور طبیعی ، جریان نقدی مثبت ارجح است. جریان نقدی مثبت به این معنی است که تجارت شما به راحتی کار می کند. جریان نقدی مثبت بالا حتی بهتر است و به شما امکان می دهد سرمایه گذاری های جدید انجام دهید (استخدام کارمندان ، باز کردن مکان دیگر) و بیشتر تجارت خود را رشد دهید. ما آن را دوست داریم ، درست است. برعکس ، جریان نقدی منفی وجود دارد: پول بیشتر از آنچه وارد می شود پرداخت می شود.

سازمان یافته و برنامه ریزی کنید

جریان نقدی مثبت توسط دو چیز هدایت می شود: سازمان و برنامه ریزی.

سازماندهی

بیایید با تنظیم پایه خود شروع کنیم. با نگاهی به پول نقد مورد نظر خود شروع کنید ، این می تواند پولی باشد که شما در تجارت ، پول نقد در حساب بانکی تجاری ، وام هایی که دریافت کرده اید یا سرمایه گذاری از شریک زندگی خود سرمایه گذاری کرده اید ، باشد.

اگر تازه کار خود را شروع کرده اید ، علاقه شما به جریان نقدی به موقع است. لیستی از تمام هزینه های راه اندازی یک بار که پرداخت کرده اید یا انتظار پرداخت آن را دارید تهیه کنید. فکر کنید هزینه های ادغام ، حقوقی و حسابداری ، مجوزها و مجوزها ، ساخت و ساز یا بازسازی ، سپرده امنیتی در توافق نامه اجاره یا ملک خرید ، مواد بازاریابی و علائم ، موجودی اولیه یا لوازم ، لوازم جانبی مانند صندوق های پول ، وسایل اداری ، مبلمان ، تجهیزات ، تجهیزات ، تجهیزات ، تجهیزاتو غیره.

برنامه ریزی

در مرحله بعد ، شما می خواهید منابع نقدی مورد انتظار ماهانه خود را تعیین کنید. اینها را می توان فروش پیش بینی کرد ، وامهایی که می دانید در یک تاریخ خاص ، سرمایه گذاری از شرکا یا سرمایه گذاری وارد می شوند. اگر یک تجارت جدید هستید ، ممکن است بخواهید فروش را به صورت محافظه کارانه انجام دهید (بهتر است از آن بهتر عمل کنید و از آنچه فکر می کنید پول نقد بهتری داشته باشید). اگر قبلاً کار خود را شروع کرده اید یا از شخص دیگری تجارت می کنید ، یک مزیت مشخص دارید: سابقه فروش. تاریخ نمی تواند آینده را پیش بینی کند ، اما می تواند تصویری مناسب از آنچه آینده به نظر می رسد و چه تغییراتی در تجارت را برای ایجاد نیاز دارید ، ترسیم کند.

سرانجام ، شما باید هزینه های ماهانه خود را ارزیابی کنید. این می تواند کمی مشکل باشد زیرا به راحتی می توان از کارها غافل شد و تعجب آور باشید که واقعاً نمی خواهید. هزینه های ماهانه به فاکتور می تواند شامل اجاره یا وام ، بیمه ، تبلیغات ، بازاریابی ، میزبانی وب سایت ، سفر ، خدمات ، حقوق و دستمزد ، موجودی ، مالیات ، پرداخت وام ، سرمایه در گردش و آخرین اما کم هزینه خود باشد!

مهمترین چیز در مورد این فرآیند صداقت و عینی بودن است. تکالیف خود را انجام دهید و تخمین های دقیق از هزینه ها را دریافت کنید. اگر هزینه ها بالا به نظر برسد ، صرفاً پیش بینی فروش بیشتر وقتی که شما توانایی بستن آن فروش را ندارید ، آن مخزن آب ضرب المثل را پر نمی کنید. بنابراین شاید شما جریان خروجی را محکم کنید. چه چیزی می توانید کاهش یا برش دهید؟به عنوان مثال ، اگر بوتیک را راه اندازی می کنید ، شاید آن فضای 500 فوت مربع را به جای یک فوت مربع باز و مطبوع اجاره کنید. یا شاید در ابتدا میزان کالایی را که خریداری می کنید محدود کنید.(جایزه اضافه شده: اگر کالا تقاضای زیادی دارد ، از طرف خود کمبودی ندارید!)

محاسبه حاشیه جریان نقدی عملیاتی خود

حاشیه جریان نقدی عملیاتی (همچنین به آن حاشیه جریان نقدی یا نسبت حاشیه نیز گفته می شود) یکی از متداول ترین نسبت سودآوری است. این یک معیار از میزان پولی است که شما از هر دلار در هر دلار در فروش خود به دست می آورید. به طور کلی حاشیه جریان نقدی عملیاتی بهتر می شود و اگر این نسبت با گذشت زمان افزایش یابد ، این نشانگر این است که تجارت شما بهتر می شود وبهتر در تبدیل درآمد از فروش به جریان نقدی!

فرمول محاسبه این شماره عبارت است از: عملیات جریان نقدی = جریان نقدی از عملیات / فروش خالص

پرداخت شده! چگونه می توان جریان نقدی دریافتی را بهبود بخشید

اگر مشتری را فاکتور می کنید و آنها یک بازه زمانی لیبرال دارند که در آن به شما پرداخت می کنند ، این می تواند برنامه ریزی را مشکل کند. با این حال ، روش هایی برای تشویق مشتریان برای پرداخت سریع صورتحساب خود وجود دارد:

• فوراً فاکتورها را صادر کنید و مرتباً آنها را دنبال کنید. این ساده به نظر می رسد ، اما بسیاری از افراد صرفاً به این دلیل که دوست ندارند با پول خود بپردازند ، از پرداخت هزینه دیگران خودداری می کنند.
• تخفیف برای پرداخت زودهنگام ارائه دهید. اگر قرارداد استاندارد شما دارای مدت سی روز است ، ظرف 10 روز تخفیف کمی برای پرداخت ارائه دهید.
• پرداخت را با یک سپرده مقدماتی ساختار دهید یا اگر یک پروژه طولانی باشد ، فواصل پرداخت را در طول عمر پروژه برنامه ریزی کنید. این اطمینان حاصل می کند که در طول مسیر مقداری پول نقد در درب دریافت می کنید.

پرداخت قبض های خود به روش هوشمندانه

شما باید صورتحساب خود را پرداخت کنید ، هیچ دو راه در اطراف آن نیست. اگر می خواهید با طلبکاران خود اعتماد کنید ، به نفع شما به نفع شما است.(به علاوه برخی می گویند کارما خوب است.) اما از آنجا که ما در مورد خروج صحبت می کنیم ، باید جریان نقدی خوب را در نظر بگیریم. روش هایی برای پرداخت صورتحساب خود به روش هوشمندانه وجود دارد تا اطمینان حاصل شود که جریان پول نقد شما مثبت است:

• از اصطلاح پرداخت به کمال آن استفاده کنید. اگر یک دوره سی روزه در یک لایحه دارید ، پیش بروید و از سی روز برای تهیه پول نقد استفاده کنید. به این ترتیب ، شما می توانید در مورد آنچه جریان نقدی شما به نظر می رسد ، دسته بهتری داشته باشید تا اگر روزی را که فاکتور دریافت می کنید ، چک بنویسید.
• از طرف تلنگر ، ببینید که آیا تخفیف برای پرداخت زودرس زودرس وجود دارد یا خیر.(به نظر می رسد آشنا ، نه؟)
• در مورد شرایط پرداخت انعطاف پذیر هنگام معامله با یک فروشنده سؤال کنید. شما هرگز نمی دانید که آیا سؤال نمی کنید و این می تواند به شما کمک کند تا در یک خرج کردن به شما کمک کند. با این کار محتاط باشید هر چند: درخواست شرایط پرداخت انعطاف پذیر قبل از انجام معامله می تواند سوء ظن را ایجاد کند.
• پرداخت های ETF را تنظیم کنید. به این ترتیب می توانید بلافاصله در صورت پرداخت پرداخت هزینه بپردازید ، اما لازم نیست قبل از آماده شدن وجوه را رها کنید.
• با فروشندگان خود رابطه واقعی برقرار کنید. اگر آنها به شما اعتماد دارند و شما با آنها صادق هستید ، می تواند در صورت نیاز به درخواست تمدید یا محل اقامت ، زندگی شما را آسانتر کند.

ماههای لاغر زنده مانده

همه ما می دانیم که بین فروش و دریافت پرداخت می تواند تاخیر داشته باشد. اما صورتحساب ها به طرز جادویی ناپدید نمی شوند یا تاریخ موعد خود را تغییر نمی دهند زیرا شما پرداخت را جمع آوری نکرده اید. شما باید پول کافی داشته باشید تا شما را در ماه های لاغر بدست آورید که جریان فقط در آنجا نیست.

برای جلوگیری از این مشکل برخی از ذخایر نقدی را بسازید. تاریخچه جریان نقدی خود را مرور کنید و به یک تخمین ذخایر برسید که تجارت شما را به مدت سه ماه ، شش ماه و یک سال پوشش دهد. فقط دانستن این اعداد می تواند به شما در نقاشی بهتر تصویر کمک کند و در نتیجه تصمیمات تجاری بهتری بگیرید.

همچنین می توانید با بانک خود یک خط اعتبار ترتیب دهید. هنگامی که شما شستشو می دهید ، گرفتن پول از زمانی که نیستید ، آسان تر است ، بنابراین می توانید در مورد توانایی وام گرفتن تا حد از پیش تعیین شده در هر زمان که به آن نیاز داشته باشید ، با بانکدار خود صحبت کنید.

نکات بیشتر در مورد مدیریت جریان نقدی شما

با توجه به اینکه جریان نقدی یکی از مهمترین مؤلفه های یک تجارت کوچک است ، مهم است که شما روزانه ، هفتگی و ماهانه اقدامات لازم را انجام دهید تا مطمئن شوید که سازمان یافته و بالای شماره های خود هستید. در اینجا بهترین پیشنهادات ما در مورد مدیریت جریان نقدی شما آورده شده است:

1. هر روز صبح کتاب خود را آشتی دهید
2. حساب های دریافتنی هفتگی حساب خود را مرور کنید
3. تعادل کارت اعتباری بزرگ/خطوط اعتباری را مرور کنید
4. برای یک روز بارانی صرفه جویی کنید و مالیات را کنار بگذارید
5. هزینه های ماه آینده را صرف درآمد ماه گذشته کنید

ما همچنین میهمان Danetha Doe ، مشاور رشد مالی برای مشاغل کوچک ، در مورد مدیریت جریان نقدی با نوسانات درآمد در اینجا صحبت کرده ایم.

بنابراین ، اکنون می دانید که جریان نقدی چیست ، این دانش را برای شما کار کنید! سوالات بیشتری دارید؟به ما در Answers@kashoo. com ایمیل کنید یا به سایر صاحبان مشاغل کوچک همفکر در جامعه فیس بوک ما دسترسی پیدا کنید!