5 اسناد مالی کلیدی که همه صاحبان مشاغل به آن احتیاج دارند

هنگامی که تجارت خود را راه اندازی می کنید ، بیشتر وقت و انرژی خود را صرف کارهای روزمره و بیرونی می کنید تا تجارت خود را رشد دهید. اما برای رشد و موفقیت طولانی مدت ، باید درک کاملی از مالی کسب و کار خود داشته باشید.

در حالی که اسناد مهم بسیاری وجود دارد که شما باید برای تجارت خود حفظ کنید ، به ویژه پنج سند مالی وجود دارد که واقعاً می تواند بر فرصت های فعلی و آینده شما تأثیر بگذارد.

پنج مهمترین اسناد مالی تجاری کوچک را که همه صاحبان مشاغل برای ایجاد و درک رشد نیاز به ایجاد و درک دارند ، کاوش کنید. وقتی از این اسناد مالی استفاده می کنید ، آنها تصویری کامل و دقیق از سلامت کلی تجارت شما ارائه می دهند.

در اینجا به همین دلیل این پنج سند مالی برای تجارت کوچک شما ضروری است

پنج سند کلیدی شامل صورت سود و زیان شما ، ترازنامه ، بیانیه جریان نقدی ، اظهارنامه مالیاتی و گزارش های پیری است. هنگامی که این اسناد را به روز و نگهداری می کنید ، می توانید سؤالات درستی را بپرسید و پاسخ هایی را پیدا کنید که مخصوص تجارت شما باشد ، مانند:

• آیا جریان درآمد کسب و کار شما سازگار است یا فروش و خدمات شما چرخه ای تر است؟
• آیا تجارت شما سودآور ، شکستن یکنواخت یا از دست دادن پول است؟
• کدام موارد و خدمات بیشترین سود را ایجاد می کنند و رهبران ضرر کدامند؟

اسناد مالی شما می تواند به شما در توسعه استراتژی های هوشمند و مبتنی بر داده برای همه چیز ، از کارکنان و مدیریت موجودی گرفته تا گسترش یا کاهش ضرر کمک کند. شما می توانید ببینید که آیا ، چگونه ، و چه زمانی عاقلانه است که در تجهیزات جدید سرمایه گذاری کنید یا وام را برای پوشش دادن بحران های جریان نقدی دریافت کنید. به روزرسانی این اسناد همچنین بهتر شما را برای درخواست بودجه ، اضافه کردن شرکا یا سرمایه گذاران آماده می کند.

در بیشتر موارد ، این اسناد از طریق نرم افزار حسابداری مشاغل شما در دسترس هستند. همچنین می توانید آنها را از حسابدار ، حسابدار عمومی معتبر (CPA) یا متخصص مالیات درخواست کنید.

1. بیانیه سود و زیان (P& L)

بیانیه سود و زیان (P& L) ، همچنین به عنوان بیانیه درآمد از آن یاد می شود ، برای ارزیابی وضعیت مالی فعلی و چشم انداز رشد شما استفاده می شود. P& L درآمد حاصل از کسب و کار و هزینه های شما را در یک دوره خاص خاص خلاصه می کند. هر آنچه پس از کسر هزینه ها باقی مانده است ، سود شما است. اگر هزینه های شما از درآمد شما بیشتر است ، P& L شما ضرر را نشان می دهد.

برای کسب و کار شما غیر معمول نیست که در مواقع مختلف ضرر کنید ، مانند زمانی که محصول جدید را راه اندازی می کنید یا مکان خود را گسترش می دهید. با این حال ، داشتن ضررهای مداوم "پرچم قرمز" است زیرا این نشان می دهد که پول بیشتری به طور مداوم از ورود به سیستم خارج می شود. وقتی در بالای مالی خود می مانند ، می توانید این مسائل را زود پیدا کرده و به طور مؤثر به آنها بپردازید.

2. صورتحساب جریان نقدی

آیا می دانید 82 ٪ از خرابی های مشاغل کوچک به دلیل مشکلات جریان نقدی است؟به طور منظم مرور بیانیه جریان نقدی شما در ادامه کار خود در سمت مثبت آن آمار بسیار طولانی است.

در حالی که یک P& L برای یک زمان خاص پول و پول را نشان می دهد ، بیانیه جریان پول بیشتر شبیه بودجه است. این عادت برای پیش بینی درآمد و هزینه های آن در طی یک دوره زمانی - اغلب ، حدود سه سال است. این بیانیه به طور معمول از عملیات ، سرمایه گذاری ها و تأمین مالی شما پول نقد نشان می دهد.

تجارت شما هزینه های ثابت و متغیر دارد که از پولی که کسب و کار شما ایجاد می کند پرداخت می شود. بیانیه جریان نقدی شما نشان می دهد که آیا شما قادر به انجام این کار به طور مؤثر هستید یا خیر.

بیانیه جریان نقدی شما به شما کمک می کند تا روزانه و سرمایه گذاری های بلند مدت را برنامه ریزی کنید و به صاحبان مشاغل ، وام دهندگان و سرمایه گذاران ایده خود را برای موقعیت نقدی خود می دهد. وام دهنده هنگام درخواست وام ، موقعیت جریان نقدی شما را بررسی می کند. این به آنها نشان می دهد که آیا شما به اندازه کافی جریان نقدی برای پوشش بدهی که می خواهید علاوه بر هر بدهی موجود خود داشته باشید ، دارید یا خیر.

3. ترازنامه

ترازنامه کسب و کار شما نشان می دهد که تجارت شما در یک نقطه خاص از زمان - به عنوان مثال سه ماهه به سه ماه یا سال به سال انجام می شود. در ترازنامه خود یک معادله ساده پیدا خواهید کرد: دارایی های کسب و کار شما = بدهی های تجاری شما + حقوق صاحبان سهام.

دارایی ها می توانند کوتاه مدت باشند ، مانند پول موجود در حساب کاربری و موجودی که انتظار دارید سریعاً به آن بپردازید. آنها همچنین می توانند دارایی های بلند مدت مانند املاک و مستغلات و تجهیزات اصلی باشند. به همین ترتیب ، بدهی ها از بدهی های کوتاه مدت مانند هزینه های تولید کالاهای فعلی و بدهی های بلند مدت مانند وام های تجاری تشکیل شده است. سهام شما پول نقدی است که توسط شما یا سرمایه گذاران و همچنین درآمد حفظ شده سرمایه گذاری می شود.

4. اظهارنامه مالیاتی

شما به احتمال زیاد قبل از باز کردن مشاغل خود با اظهارنامه مالیاتی آشنا بوده اید زیرا آنها را به عنوان یک فرد تشکیل داده اید. هنگامی که شما یک تجارت را اداره می کنید ، ادامه کار با مالیات های تجاری خود و همچنین مالیات های شخصی که ممکن است به طور جداگانه مسئولیت پذیر باشید ، بسیار مهم است.

فرم مالیاتی که ارسال می کنید به نوع نهاد تجاری شما بستگی دارد و تأثیرات مالیات بر درآمد متفاوتی برای هر کدام اعمال می شود. در حالی که یک CPA یا سایر متخصصان مالیاتی ممکن است مالیات شما را ثبت کنند، مهم است که اظهارنامه خود را نیز بررسی کنید. این اطلاعات حاوی اطلاعاتی است که می تواند به شما و تیم مالی شما در ایجاد استراتژی های رشد برای کسب و کارتان کمک کند. اطلاعاتی مانند زمان استخدام کارکنان، خرید تجهیزات، یا گسترش به مکان های جدید دریافت خواهید کرد.

5. حساب های دریافتنی/حساب های پرداختنی

حساب های دریافتنی و پرداختنی شما را می توان به عنوان گزارش پیری نیز نامید. این گزارش بدهی های بدهکار به کسب و کار شما را طبقه بندی می کند، از جمله مدت زمان بدهی بدهی.«حساب های دریافتنی» وجوهی هستند که به کسب و کار شما بدهکار هستند، در حالی که «حساب های پرداختنی» وجوهی هستند که کسب و کار شما به دیگران بدهکار است.

به طور کلی، هر چه بدهی قدیمی تر باشد، احتمال پرداخت آن کمتر است. و اگر کسب و کار شما پولی دریافت نکند، پول خود را از دست خواهید داد و بر جریان نقدی خود تأثیر می گذارد.

گزارش های پیری به شما نشان می دهد که چه مقدار از حساب های دریافتنی شما عقب افتاده است و چه سنی دارند تا بتوانید پیگیری کنید و برای وارد کردن پول اقدام کنید. از طرف دیگر، اگر صورت حساب های معوق دارید، گزارش قدیمی شما به شما نشان می دهد. که باید گرفتار شوید. با CPA و تیم مالی خود در مورد نحوه مدیریت بهتر هزینه ها و ساده سازی عملیات صحبت کنید.

از اسناد مالی کسب و کار کوچک خود برای پیشبرد موفقیت خود استفاده کنید

با در دست داشتن اسناد مالی به روز و دقیق، می توانید به راحتی فرصت های رشد را بیابید و مسائلی را که ممکن است منابع را تخلیه کنند، پیدا کنید. درک کامل و حفظ این اسناد همچنین شما را برای گفتگوهای مهم با وام دهندگان و سرمایه گذاران بالقوه آماده می کند.

اگر می خواهید درباره نحوه ایجاد و استفاده از اسناد مالی بیشتر بدانید، یا اگر به راهنمایی تجاری از یک تیم با تجربه نیاز دارید، با Pursuit صحبت کنید! ما هر روز به کسب وکارها کمک می کنیم تا اطلاعات، کمک های متخصص و بودجه لازم برای موفقیت را دریافت کنند.