مدیریت ریسک جریان نقدی و نحوه کاهش ریسک

در هر مشاغل ، جریان پول نقد ، که مبلغ پولی است که برای تعیین ارزش تجارت به داخل و خارج حرکت می کند ، باعث شبهای بی خوابی کارآفرینان می شود.

از آنجا که یک تجارت در معرض چندین مسئله مالی نامشخص قرار دارد ، ریسک جریان نقدی می تواند به اشکال مختلفی ایجاد شود. این موارد شامل ریسک جریان پولی ، صنعت یا مالی مالی است که منجر به عدم توانایی یک تجارت در دستیابی به وجوه لازم برای فعالیت می شود.

در ادامه بخوانید تا نمونه هایی از خطر جریان نقدی ، دلایل مشترک ریسک جریان نقدی و راه هایی که می توانید به حداقل برسانید و در کل از خطر جریان پول جلوگیری کنید ، بخوانید.

نمونه هایی از خطر جریان نقدی

در زیر چند نمونه جالب از خطرات جریان نقدی آورده شده است:

خطر از فعالیت های عملیاتی

ریسک جریان نقدی از فعالیت های عملیاتی زمانی اتفاق می افتد که میزان پول نقد که از عملیات خود دریافت می کنید کمتر از تمام هزینه ها و صورتحساب های فروش باشد. این بدان معنی است که شما بیشتر از آنچه به دست می آورید هزینه می کنید.

خطر از فعالیت های سرمایه گذاری

به منظور جبران کسری از مثال فوق ، ممکن است از فروش یا اجاره دارایی های بلند مدت ، دارایی ها یا تجهیزات مورد نظر خود برای حفظ یا رشد شغل خود ، پول نقد دریافت کنید.

روند فروش این دارایی های بلند مدت می تواند منجر به خطر نقدینگی شود. حتی ممکن است به خطر جریان دیگر پول نقد افزایش یابد.

خطر از فعالیت های تأمین مالی

ریسک جریان نقدی از فعالیت های تأمین مالی هنگامی اتفاق می افتد که شما برای تعادل دو نمونه ریسک جریان نقدی که در بالا ذکر شد ، پول نقد دریافت کنید. پول نقد می تواند به صورت وام ، پول صادر شده از اوراق قرضه و سهام یا پولی که توسط سهامداران صادر شده است.

با این حال ، این خطر جریان نقدی هنوز هم شما را با شکافی برای پر کردن قرار می دهد. و این شکاف شکل دیگری از خطر ایجاد می شود.

خطر جریان نقدی آزاد

پس از کسر کلیه بدهی ها و تعهدات ، سود خالصی که می گیرید معمولاً با کم کردن جریان نقدی از فعالیتهای سرمایه گذاری از جریان نقدی عملیاتی بدست می آید.

این سود "واقعی" برای پرداخت ریسک جریان نقدی از فعالیت های تأمین مالی استفاده می شود. نتیجه یک چرخه مداوم از خطر جریان نقدی است. سوالی که از شما سؤال می شود این است که "چه عواملی باعث خطر جریان پول می شود؟"

چه عواملی باعث خطر جریان نقدی می شود؟

در زیر برخی از دلایل شایع خطر جریان پول نقد وجود دارد: توجه داشته باشید ، این علل خطر در هم تنیده است. آنچه مهم است درک آنها و ارائه راه حل های مناسب است.

هزینه بالا در مقایسه با فروش

هزینه ها ، به ویژه هزینه های غیرمترقبه ، متغیرهایی هستند که باعث خطر جریان نقدی می شوند. نمونه ای از این است که ماشین ها یا تجهیزات تجزیه می شوند و نیاز به اصلاح فوری مبادا متوقف می شوند. هزینه چنین تعمیر معمولاً بسیار زیاد است.

کند شدن یا متوقف کردن عملیات منجر به علت زیر خطر جریان نقدی می شود.

فروش کم

هنگامی که محصولات در حال حرکت نیستند ، این باعث خطر فوری جریان نقدی می شود.

سپس برای بهبود فروش ، به احتمال زیاد با روشهایی مانند فروش اعتبار روبرو می شوید و منجر به علت دیگری برای ریسک جریان پول می شود.

مجموعه دریافتی بد و بدهی های بد

پیش بینی می شود فروش با اعتبار جریان نقدی مورد انتظار را ایجاد کند ، اما این همیشه اینگونه نیست.

بدهکاران ممکن است با پرداخت دیر یا پرداخت به هیچ وجه شرایط بازپرداخت خود را نقض کنند. این به بدهی های بد جمع می شود. وقتی این اتفاق بیفتد ، از آنجا که جریان پول غیر قابل اعتماد است ، تصمیمی را ایجاد می کند که منجر به ریسک بیشتر جریان پول می شود.

قیمت بد و حاشیه ناخالص منفی

فروش محصولات با قیمت پایین برای به دست آوردن جریان سریع پول نقد توصیه نمی شود. به این دلیل است که هزینه تولید یکسان است.

به همین دلیل ، چنین وضعیتی به طور مستقیم با اولین علت ریسک جریان نقدی ارتباط دارد - هزینه های بالا در مقایسه با فروش.

موجودی اضافی

پیش بینی فروش نادرست منجر به تجارت بیش از حد در انبارهای خود می شود. آنچه که آنها پیش بینی کرده اند در آن دوره حرکت نکرده اند.

فروش کم یا سایر عوامل بازار می تواند چنین شرایطی را ایجاد کند. با وجود موجودی اضافی که در حال حرکت نیست ، جریان نقدی از عملیات در معرض خطر مداوم است.

چرخه های فصلی

هر مشاغل اوج دارد. و در حالی که دوره های اوج برای بهبود فروش بسیار عالی است ، آنها با هزینه های اضافی مانند نیاز به افزایش کارمندان و سهام همراه هستند.

پس از آن ، هنگامی که تجارت شما در اوج خود نیست ، برخورد با کارمندان اضافی و پرداخت کنندگان می توانند جریان پول نقد شما را در معرض خطر قرار دهند.

چگونه می توان از ریسک جریان نقدی جلوگیری کرد یا کاهش یافت؟

در اینجا چند روش برای کاهش یا جلوگیری از خطر جریان نقدی آورده شده است:

1. استفاده از جریان نقدی در فرآیند خطر (CFAR)

شما از این روند استفاده می کنید:

• مواجهه با تجارت را مشخص کنید.
• نتایج مربوط به بازار انسروود
• خطر را مدل کنید
• یافته ها را ایجاد کنید
• تأثیر را به تجارت تعیین کنید

2. مقدار در معرض خطر (VAR) را تخمین بزنید

برآورد VAR در یک دوره معین ، شما را قادر می سازد با در نظر گرفتن روند CFAR ، انعطاف پذیری را برای سازگاری با هرگونه خطر جریان نقدی در حال افزایش داشته باشید.

3. ذخیره نقدی اضطراری داشته باشید

داشتن یک پول نقد اضطراری می تواند به شما در جلوگیری از تفسیر نادرست پیش بینی های فروش کمک کند و منجر به خطرات جریان نقدی شود.

4. جریان نقدی خود را کامل کنید

ایجاد انگیزه برای بدهکاران ، مانند تخفیف برای بازپرداخت های زودهنگام و مذاکره در مورد شرایط انعطاف پذیر جدید با تأمین کنندگان ، جریان پولی پایدار را تضمین می کند.

همچنین ، رتبه های اعتباری بدهکاران خود را بررسی کنید تا از بدهی های بد جلوگیری شود.

5. حسابرسی

این دشوارترین اما لازم برای هر مشاغل است. این تضمین می کند که شما یک دیدگاه عمیق از جریان نقدی در شرکت خود داشته باشید. همچنین این قدرت را به شما می دهد تا هزینه های غیر ضروری را برنامه ریزی ، مدیریت و کاهش دهید.

به طور خلاصه ، دانستن رابطه بین هر نمونه از خطر جریان نقدی و اینکه چگونه دلایل آنها در یک حلقه بر یکدیگر تأثیر می گذارد ، به شما کمک می کند تا هنگام شروع یا گسترش شغل خود ، از خطر جریان نقدی که ممکن است با آن روبرو شوید جلوگیری کنید.

سوالات متداول (متداول)

جریان نقدی در معرض خطر (CFAR) چیست؟

CFAR به عنوان احتمال احتمالی آینده در آینده تعریف می شود که ممکن است جریان نقدی ناشی از متغیرهای بازار باشد.

ارزش در معرض خطر (VAR) چیست؟

از اقدامات آماری برای برآورد ارزش موجود در ریسک که ممکن است در یک سرمایه گذاری بنگاه یا نمونه کارها در یک دوره خاص رخ دهد استفاده می شود.

خطر نقدینگی چیست؟

این خطر عدم توانایی در فروش یا خرید دارایی های ثابت بدون تأثیرگذاری بر قیمت دارایی در طی یک دوره معین است.

بردن

دانستن رابطه بین هر نمونه از خطر جریان نقدی و چگونگی تأثیر علل آنها در یک حلقه بسیار مهم است. این به شما در کاهش و جلوگیری از خطر جریان نقدی کمک می کند.

شما به یک سیستم مؤثر نیاز دارید. یک سیستم خوب برای مدیریت ریسک جریان نقدی باید در معرض خطر احتمالی ، در معرض ریسک را ارزیابی کند و بودجه های پیش بینی را برای اضطراری در معرض خطر جریان نقدی تهیه کند.

گری پیش از این مدیر بازاریابی Altline توسط بانک جنوبی بود. وی با 10 سال تجربه در بازاریابی دیجیتال ، ایجاد محتوا و عملیات تجاری کوچک ، به مشاغل کمک کرد تا اطلاعات لازم را برای تصمیم گیری آگاهانه در مورد فاکتور فاکتور و تأمین مالی A/R پیدا کنند.

28 اکتبر 2021 / توسط خاکستری بت

-Vector-4. png Grey Idol 2021-10-28 14:35:35 2021-10-28 18:52:56 مدیریت ریسک جریان پول نقد و نحوه کاهش ریسک

فاکتورهای برجسته خود را به پول نقد تبدیل کنید

شرکت برتر Factoring از سال 2022 Investopedia ، theALANCESMB ، FUNDERA ، BUSINESS. com و موارد دیگر