نمونه کارها متنوع چیست؟

ساختار یک نمونه کارها از سرمایه گذاری ها برای کمک به بازده ممکن ، کاری است که همه مدیران صندوق قصد انجام آن را دارند. این موردی است که آیا این نمونه کارها سرمایه گذاری یک صندوق اعتماد ، منبع درآمد یک شخص یا یک طرح بازنشستگی است. تمام سرمایه گذاری ها باید با هدف بالاترین بازده انجام شود.

یادداشت تحریریه: ما از پیوندهای شریک در زمان بازنشستگی کمیسیون کسب می کنیم. کمیسیون ها بر نظرات یا ارزیابی های نویسندگان یا ویراستاران ما تأثیر نمی گذارد. افشای کامل وابسته ما را در اینجا بخوانید.

بیشتر اوقات ، هدف قرار دادن بازده بالاتر از طریق سرمایه گذاری در چندین دارایی انجام می شود. با این حال ، با خرید بیش از یک سهام یا اوراق قرضه ، یک سرمایه گذار در حالی که هنوز به دنبال بازده بالایی است ، شروع به تنوع یک نمونه کارها می کند. یک نمونه کارها کاملاً متنوع ، هدف دیگری از بسیاری از مدیران صندوق است. اما چرا؟در اینجا ، ما می بینیم که یک نمونه کارها متنوع چیست ، بنابراین می توانید از نمونه کارها خود به آن دست یابید - در صورت تمایل!

تعریف پرتفوی متنوع

یک نمونه کارها متنوع ، مجموعه ای از سرمایه گذاری های انجام شده توسط یک صندوق یا سرمایه گذار است. هنگامی که یک نمونه کارها کاملاً متنوع است ، نه تنها بازده حداکثر می شود ، بلکه از نظر مادی نیز کاهش می یابد.

تبلیغ

چرا یک نمونه کارها را متنوع می کنید؟

متنوع سازی یک نمونه کارها برای به حداکثر رساندن بازده و کاهش قرار گرفتن در معرض ریسک ممکن است به نظر برسد که سرمایه گذاری زیادی صحبت می کند و زارگون است. اما اگر به طور منطقی در مورد آن فکر می کنید ، با خرید حتی دو سهام مختلف ، خطری را که می گیرید به حداقل می رسانید. با قرار دادن تمام تخم مرغ های خود در یک سبد ، قرار گرفتن در معرض یک شرکت را کاهش می دهید. به عنوان مثال ، اگر فقط یک سرمایه گذاری انجام داده اید ، چه اتفاقی می افتد و آن شرکت ورشکسته می شود؟احتمالاً تمام پول خود را از دست خواهید داد. با قرار دادن پول خود در سرمایه گذاری های مختلف ، احتمال تحمل ضرر مادی را کاهش می دهید.

نکته مهم ، یک نمونه کارها متنوع نیز در کلاس ها و بخش های دارایی مختلف سرمایه گذاری می کنند. دلیل این امر این است که کلاس ها و بخش های دارایی مختلف متفاوت و جداگانه از یکدیگر رفتار می کنند. این بدان معناست که ، به عنوان مثال ، اگر بخشی از FTSE100 در یک روز سقوط فاجعه بار داشته باشد ، اوراق قرضه یا سرمایه گذاری های جایگزین شما نخواهد بود. شما در نتیجه از نزولی خود محافظت می کنید و بنابراین ضررهایی را که در غیر این صورت ایجاد کرده اید کاهش می دهید. از طرف تلنگر ، این بدان معنی است که شما می توانید از بازده طیف وسیعی از سرمایه گذاری ها بهره مند شوید. در روزهایی که یکی از سرمایه گذاری های شما روز خوبی دارد ، همینطور است. سپس ، در روزهایی که یکی دیگر از سرمایه گذاری های شما روز خوبی دارد ، شما نیز دوباره انجام می دهید!

چگونه می توان نمونه کارها خود را متنوع کرد

به خوبی می دانید که چرا باید سبد سهام خود را متنوع کنید، با این حال هنوز باید بدانید که چگونه آن را انجام دهید. انجام این کار به شما کمک می کند تا پرتفوی خود را تا حد امکان متنوع کنید.

طیفی از طبقات دارایی را انتخاب کنید

همانطور که قبلاً به طور خلاصه ذکر شد، اگر به دنبال تنوع بخشیدن به یک سبد سهام هستید، سرمایه گذاری در طیف وسیعی از طبقات دارایی بسیار مهم است. دلیل آن این است که دارایی ها به حرکات بازار در مقادیر مختلف - و گاهی اوقات جهت های متفاوت - واکنش نشان می دهند. طبقات دارایی می توانند دارای همبستگی قوی یا ضعیف باشند. با این حال، آنها همچنین می توانند همبستگی مثبت یا منفی داشته باشند. با سرمایه گذاری در طیف گسترده ای از سرمایه گذاری ها، از چنین همبستگی هایی برای کاهش ریسک نهایت استفاده را می برید.

محدوده ای از بخش ها را انتخاب کنید

در حالی که طبقات دارایی می توانند از نظر بازده بسیار متفاوت حرکت کنند، بخش ها نیز می توانند حرکت کنند. بنابراین، در صورت امکان، سرمایه گذاری در طیف وسیعی از بخش ها در یک طبقه دارایی بسیار سودمند است. به عنوان مثال، به سال گذشته در طول محدودیت های Covid-19 نگاه کنید. صنعت نفت یک شوک مطلق داشت و ارزش زیادی از دست داد. از طرف دیگر، سهام فناوری به خوبی طوفان را پشت سر گذاشتند و بازدهی سالمی را ایجاد کردند. سرمایه گذاری در طیف وسیعی از بخش ها در نتیجه می تواند از چنین سقوط هایی محافظت کند.

تبلیغ

به طور مستمر سرمایه گذاری کنید

در صورت امکان، سرمایه گذاری مداوم نیز خوب است. دلیل آن این است که شما به گسترش زمان هایی که وارد بازار می شوید کمک می کنید. در نتیجه، زمان هایی که در بازارها بالا هستند را با سرمایه گذاری در زمان هایی که بازارها پایین هستند، متعادل می کنید. بازده شما بسته به زمان سرمایه گذاری شما می تواند بسیار متفاوت باشد - حتی اگر در همان سهام سرمایه گذاری کنید. بنابراین، انجام سرمایه گذاری های منظم یک استراتژی عالی برای دنبال کردن است، زیرا بسیاری از سرمایه گذاران زمانی وارد بازار می شوند که قیمت سهام خاص بازده خوبی داشته باشد. بنابراین سهام قیمت نسبتاً بالایی دارند. با این حال، اگر به طور مداوم سرمایه گذاری کنید، تعداد سهامی را که در هنگام افزایش قیمت ها خریداری می کنید به حداقل می رسانید و زمانی که قیمت ها پایین تر می روند، بیشتر می خرید.

هزینه هایی که متحمل می شوید را بدانید

هنگام محاسبه میزان موفقیت آمیز سرمایه گذاری های شما ، می توان به بازده اصلی دارایی های خود پرداخت. با این حال ، سرمایه گذاری ها مشمول هزینه های زیادی هستند. اطمینان حاصل کنید که در مورد تمام هزینه هایی که متحمل می شوید اطلاع دارید. برخی از سیستم عامل ها برای انواع خاصی از سرمایه گذاری بیشتر هزینه می کنند ، در حالی که برخی دیگر مبلغ معاملات بیشتری را پاداش می دهند. هزینه ها می توانند از نظر مادی در هر بازدهی که می کنید بخورید - صرف نظر از اینکه نمونه کارها شما چقدر متنوع یا ساختار یافته است. اطمینان حاصل کنید که با نگه داشتن هزینه ها به بهترین ارزش ممکن ، بازده خود را بهینه می کنید. بعضی اوقات ارزان ترین همیشه بهترین نخواهد بود زیرا سیستم عامل های معاملاتی یا مدیران سرمایه گذاری ممکن است هزینه های دیگری را در جای دیگر در معاملات معاملات شما پنهان کنند.

سرمایه گذاری منفعل را در نظر بگیرید

اگر در مورد چگونگی تنوع بهینه سازی یک نمونه کارها به طور بهینه مطمئن نیستید ، می تواند ایده خوبی باشد که سرمایه گذاری منفعل را در نظر بگیرید. به طور خاص ، سرمایه گذاری منفعل در طیف وسیعی از بودجه. صندوق های درآمد ثابت و سرمایه گذاری های جایگزین را در نظر بگیرید. این سرمایه گذاری ها شامل کالاها و اعتماد سرمایه گذاری در املاک و مستغلات است. سرمایه گذاری منفعل از این طریق سرمایه گذاری در یک محدوده در حال حاضر متنوع در یک کلاس دارایی است. با سرمایه گذاری منفعلانه در چندین کلاس دارایی ، شما در حال متنوع سازی سبد خود هستید.

متنوع کردن نمونه کارها خود

متنوع کردن نمونه کارها به دو دلیل مهم است. در مرحله اول ، شما می توانید با سرمایه گذاری در بسیاری از شرکت ها یا دارایی هایی که پتانسیل افزایش ارزش را دارند ، به افزایش بازده هایی که می بینید کمک کنید. ثانیا ، شما در معرض ضرر و زیان خود را کاهش می دهید. در نتیجه ، نه تنها بسیار مفید است. همچنین توسط بسیاری از مشاوران مالی بسیار توصیه می شود.